Zeptejte se odborníka: |

Každý týden jeden z našich investujících odborníků zodpoví otázku čtenáře v našem sloupci Ask the Expert InvestingAnswers. Je to součástí naší poslání pomoci spotřebitelům budovat a chránit své bohatství prostřednictvím vzdělávání. Pokud byste rádi odpověděli na jednu z vašich otázek, napište nám na [email protected] a do řádku předmětu vložte položku "Investujte Q & A". (Poznámka: Nebudeme reagovat na žádosti o výběr akcií.)

Od finanční krize v roce 2008 mnoho investorů ztratilo zájem o růst cenných papírů a raději se soustředilo na akcie schopné vytvářet solidní dividendy. Dnešní otázka se zaměřuje na investiční strategii, která se zaměřuje na ty nejlepší dividendové akcie.

Otázka : Slyšel jsem spoustu dobrých věcí o "dividendových aristokratů". Co je, a měl bych investovat do nich?

- Frankie, Tucumcari, Nové Mexiko

Investiční odpověď : Frankie, samotný název by vám měl říci, že se jedná o zvláštní skupinu společností. Společnost Standard & Poor's (S & P) provedla vyčerpávající výzkum a usilovala o to, aby společnosti, které se podařilo zvýšit své dividendy v roce a v roce, dokonce i když ekonomika Spojeného království zpomalí. Zjistili, že tyto společnosti budou pravděpodobně pokračovat ve zvyšování svých dividend stabilním tempem, do budoucnosti, do deště nebo do lesku.

Aby byla společnost "dividendy aristokrat", musí být společnost v S & P 500, mít tržní hodnotu minimálně 3 miliardy dolarů a muselo zvýšit dividendu - o něco či hodně - po dobu 25 let. Jen v uplynulém roce byli vítáni Chevron (NYSE: CVX) , Cardinal Health (NYSE: CAH) a Pentair (NYSE: PNR) klub. Na druhou stranu finanční krize v roce 2008 způsobila, že mnoho dlouholetých členů klubu - zejména největších bank - kleslo, protože dividendy byly sníženy, aby se zachovala hotovost.

Z 500 společností v indexu 42 (nebo 8%). Průměrný výnos dividendy těchto aristokratů činí 2,8%, ve srovnání s 1,8% výnosy nabízenými ostatními 458 společnostmi v S & P 500.

[InvestingAnswers Feature: 5 nejlepších dividendových akcií Aristokra pro portfólio důchodců]

S & P zjistil, že tyto společnosti nabízejí jedinečný twist. Nejen, že vytvářejí neustále rostoucí příjmové toky, ale také mají tendenci vidět, že jejich ceny akcií vzrostou v hodnotě na slušném místě. Vědci společnosti S & P ve skutečnosti zkoumali data z posledních 90 let a zjistili, že platby na dividendy představují zhruba třetinu bohatství, které tyto akcie vytvořily, přičemž ostatní dvě třetiny výnosu z investic jsou zachyceny rostoucími cenami akcií. koš těchto akcií dosáhl za posledních pět let celkové výnosnosti (dividendy plus zisky z akcií) ve výši 6,3% ročně, což je třikrát vyšší než zisky zveřejněné širším indexem S & P 500. Ve skutečnosti index S & P 500 Dividend Aristokratů převýšil indexu S & P 500 v období tří, pěti, deseti a 20 let na celkovém výnosu.

Útok a obrana

Součástí kouzla vlastnictví akcií, které zvyšují výnosy ze sportovních výnosů, je jejich široký odvolání v trzích býků nebo medvědů. Na trhu s býky mají tyto akcie tendenci stoupat souběžně se širšími průměry. A když trh klesá, investoři mají tendenci prodávat další akcie a držet se svých akcií na dividendy jako investice do buy-and-holdů. To znamená, že jsou méně předmětem fluktuace cen, které ostatní akcie vytvořily v posledních letech.

[InvestingAnswers Feature: Jak generovat okamžitý příjem v "desetiletí dividendy"]

A vzhledem k tomu, že jiné strategie zaměřené na dividendu mají tendenci svázat investice do určitého odvětví, jako jsou veřejné služby, nemovitosti (REIT) nebo energetické partnerství (MLP). Dividendové aristokraté jsou zastoupeni mnoha průmyslovými odvětvími. To eliminuje riziko, že vaše portfolio bude spojeno pouze s úzkým úsekem trhu.

Takže byste měli investovat do akcií aristokratů? Odpověď je kvalifikovaná ano. Tyto společnosti jsou určitě osvědčenými vítězky, ale v posledních letech se staly obzvláště oblíbenými, protože relativní výnosy z investic s pevným výnosem, jako jsou dluhopisy a CD, klesly k nule.

Nakonec začnou tyto typy investic aby nabízely lepší výnosy, z čehož by se odváděla pozornost od dluhových dividend. Ve skutečnosti tito aristokraté nabízejí velkou dlouhodobou příležitost, ale stejně jako u mnoha akcií mohou v krátkodobém horizontu klesnout. Takže odpověď na vaši otázku skutečně závisí na tom, jak dlouho máte v úmyslu je vlastnit.

Jedna poslední myšlenka: Akcie, které se kvalifikují jako aristokratové dividendy, obvykle nenabízejí nejsilnější dividendové výnosy. Většina akcií, jako jsou například AT & T (NYSE: T)

a Duke Energy (NYSE: DUK) , nabízí výnosy v rozmezí 4% až 6% typický aristokrat. Nicméně na rozdíl od vyšších výnosů, kteří mají omezenější vyhlídky na růst a mohou pouze zvýraznit své dividendy, se zdá, že aristokratové dividend jsou ve velmi dobrém postavení, aby mohly postupně zvyšovat své dividendy rychlejším tempem. Vlastní je nyní a můžete být ohromeni, abyste viděli, jaké dividendy vytvářejí v budoucnu deset let. PS: Chcete-li vědět o jedné z nejúčinnějších strategií výplaty dividend, pak musí se dozvědět o "Dividend Trifecta." Jednoduše řečeno, jde o třídílný přístup k dividendám, který vynáší efektivitu každého dolaru, který investujete. Plán je speciálně navržen pro lidi, kteří chtějí odejít do důchodu dříve, nebo pro ty, kteří by chtěli získat stávající proud dodatečných příjmů. Jděte sem a dozvíte se více …