Kdy prodávat akcie: 7 otázek, které se musíte zeptat jako první

Rozhodování o tom, kdy prodávat akcii - zda a kolik - vyžaduje téměř tolik plánování, než kdy bylo možné koupit.

Mnoho investorů rozhoduje o prodeji pouze na základě cenových pohybů. Avšak akcie, které padnou v hodnotě, mohou být stále dokonale rozumnou investicí. Naopak, prodej akcií, které vzrostly a doručily čistý zisk, by mohly být obezřetné, pokud zasáhly cenový cíl nebo rostly neproporcionálně ve vašem portfoliu.

Stanovení pokynů předem pro to, co by vás uvažovalo o prodeji - investiční prenup, pokud chcete - odstraní stres a možnost chyb. Tak se zeptáte na tyto sedm otázek.

1. Je společnost postižena překážkou?

Problémem s nepřetržitým přístupem k tržním datům a novinkám je, že je těžké nehledat. Všechno. The. Čas.

Dokonce ani vědomí toho, že akcie mohou být volatilní během krátkých období, nedává investoři imunitu vůči emocionálním spouštěčům, které by vedly k zasažení tlačítka vysunutí na investici příliš brzy.

Pokud nedávné nebo náhlé cenové pohyby způsobují, že máte nějaké boční oko nějaký, vyhledejte nějakou perspektivu. Porovnejte návratnost společnosti s benchmartem a jejími rovesníky ve stejném časovém období. Fond, který je obchodován na burze, může sloužit jako měřítko.

Kontext vám může pomoci rozpoznat, zda zpožďovací výkon signalizuje potíže pod kapotou vašeho konkrétního akcií nebo zda jste svědkem vedlejšího produktu celkového pohybu na trhu nebo nadměrné reakce na zprávy.

»Náchylné k emocionálnímu investování? Možná jste dobrým kandidátem na robo-poradce.

2. Změnili se zásady?

Společnosti a trhy, ve kterých působí, se neustále vyvíjejí. Schopnost firmy přizpůsobit se změnám může diktovat, zda má smysl pro vás sedět těsně nebo prodávat.

Některé problémy jsou těžší překonat než jiné. Silný konkurent, který začne krást významný podíl na trhu, nebo společnost, jejíž účetní postupy spadají pod otázku, mohou být důvodem k prodeji akcií.

Další vývoj může stát za to, aby se viděli, jak se hrají. Shakeup managementu nemusí znamenat velkou změnu ve způsobu, jakým bude podnik provozován. Zpožděné spuštění produktu nebo několik špatných čtvrtletí neznamená vždy úplnou porážku.

3. Existuje lepší místo pro vaše peníze?

Millionaire investor Warren Buffett říká, že jeho oblíbená doba držení je navždy. Ale pro průměrného investora s omezenou penězi na investice to není vždy realistické.

Existují příležitostné náklady na to, aby se investovalo do akcií, místo aby bylo prodáno, aby se uvolnily peníze na jiné účely. Příležitost by mohla být další investice, jako např. Jiné akcie, které jste si vybrali s lepšími dlouhodobými vyhlídkami, než které vlastníte.

Někdy je "lepším místem" hotovost, protože potřebujete peníze na nadcházející výdaje, jako je výdělek na důchod nebo školné. Prodej akcií za účelem uspokojení potřeb v hotovosti je moudrý krok, který zabraňuje nadměrnému vystavení krátkodobé volatilitě na trhu a ohrožuje vaše peníze. Ale vy chcete se vyhnout nájemným dlouhodobým finančním prostředkům, které budete potřebovat v budoucnu, pokud máte další možnosti pro uspokojení Vašich krátkodobých potřeb v hotovosti.

4. Byl akciový trh vyčerpaný z Vašeho portfolia?

V ideálním případě jste rozdělili své peníze do kategorií investic, které odpovídají vašim cílům, časovému horizontu a toleranci vůči riziku. V průběhu času se tato změna změní, jelikož některé investice vyčerpaly ostatní, což znamená, že je nutné, aby vaše portfolio bylo v souladu s původním plánem rozdělení aktiv.

Dvěma možnostmi, jak vyrovnat měřítko, je koupit více akcií, které zaostaly, a prodat akcie nadprůměrných. (Zde je návod, jak nasadit tyto strategie pro vyvažování portfolia.) Přestože prodejní vítězové v zájmu rebalancování se nemusí cítit dobře, je to vše o kontrole rizika.

5. Bude vám prodávat daňový odpočinek?

Gratulujeme - vaše investice vzrostla! Než vynaložíte veškeré výnosy, nezapomeňte: Prodej akcií, jejichž hodnota vzrostla na účtu zdanitelného zprostředkovatele, může spustit daňový účet od IRS. Škody závisí na tom, zda jste investovali více než rok. Pokud ano, máte nárok na nižší dlouhodobé sazby daně z kapitálových výnosů. Pokud tomu tak není, platí vyšší sazba krátkodobých kapitálových zisků.

Ale existuje také řešení, pokud máte nějaké akcie, které ztratily peníze. Prodávání poražených může snižovat vaše daně v manévrech, které se nazývají daňové ztráty.

Můžete použít částku, kterou ztratíte z investice - až do výše 3000 dolarů ročně - k vyrovnání všech zdanitelných zisků z investice. Dokonce je můžete použít k tomu, abyste snížili svou běžnou kartu daně z příjmů. To by poskytlo trochu finanční a emocionální záchranu prodeje, protože investice nevyřešila.

6. Budete odkupovat akcie po prodeji?

Když prodáte akciku se ztrátou a kupujete ji zpět nebo kupujete podobnou investici, za krátkou dobu se to nazývá "prodej praní". Co se vyplácí, je vaše schopnost využít tuto kapitálovou ztrátu k vyrovnání daní z investičních zisků.

Platí pravidlo prodeje na praní, pokud si koupíte stejnou nebo téměř stejnou zásobu buď 30 dní před nebo 30 dní po prodeji zásob se ztrátou.

Pokud jste v očích IRS obchodníkem na plný úvazek, můžete získat nárok na osvobození od placeného prodeje, stejně jako na jiné daňové úlevy od aktivního obchodníka.

7.Jak uděláte odchod?

Načasování prodeje dokonale je téměř nemožné. Žádný investor nemůže spolehlivě zvolit přesný okamžik, kdy je zásoba na špičce nebo nejnižší. Běh na výjezdu by mohl způsobit ztrátu dodatečných zisků nebo zablokování ztrát, které lze předejít.

Jedním ze způsobů, jak uklidit přechod, je zaměstnávat stejný trik, který investoři používají k tomu, aby stavěli svůj podíl v konkrétní akci: zprůměrování za dolarové náklady. Místo investování peněz za několik týdnů nebo měsíců za účelem vybudování pozice za různé ceny - což vyrovnává průměrnou cenu, kterou investor platí za akcie - prodáváte akcie v různých obdobích v čase.

Prodej nemusí být vše nebo nic. Pokud si myslíte, že akcie stále stojí za to vlastnit, ale chcete snížit expozici, držte se některých svých akcií.

Na všechny tyto otázky byly kladeny otázky a myslí si, že je čas prodat? Podívejte se do postupu s tímto námětem o tom, jak prodávat akcie.

Co bude dál?

• Chcete prozkoumat příbuzné?

  Vyhýbat se nováčik investující chyby s těmito tipy

• Chcete podniknout kroky?

  Nalézt správný makléř, pokud jste aktivní obchodník s akciemi

• Chcete se ponořit hlouběji?

  Udělat inteligentnější investice od nynějška