Daňové plánování při spuštění pro lepší řízení peněžních toků

Majitelé malých podniků vědí, že daňový účet, který byl větší než očekávaný, by mohl dát klíč na řízení peněžních toků společnosti, což je každý, Přesné předvídání daňových povinností se může zdát obtížné, zvláště když jste zaneprázdněni společností. A nejen to, daňové zákony se mění každý rok.

"Mnozí majitelé malých podniků nemají ponětí o tom, co budou dlužit dani, dokud nebudou muset zaplatit," říká Paul Gevertzman, CPA, daňový partner společnosti Anchin, Block, & Anchin v New Yorku. "Může to být proto, že buď nekonají s účetním, nebo neposkytují účetnímu žádné údaje dříve než před zdaněním."

Existují další důvody, proč se majitelé malých podniků neúčastní svých daňových účtů. Někdy vlastníci sledují zisky a ztráty různými způsoby, než je metoda vyžadovaná pro daně, říká Gevertzman. Nebo mohou zahrnovat některé výdaje jako srážky, které musí být skutečně kapitalizovány pro daňové účely (nebo odpisovány v průběhu několika let), protože nakupované položky se používají déle než rok.

Ať je jakýkoli důvod, být nepřipravený, může způsobit finanční krizi který se opakuje rok co rok. Zahrnutím daňového prognózování do strategie řízení peněžních toků můžete zastavit cyklus a zajistit, že finanční prostředky plynou, jak očekáváte.

Zde jsou čtyři kroky daňového plánování, které by každý malý podnik měl podniknout:

1. Porozumět vašim daňovým povinnostem

Majitelé firem často přehlížejí určité druhy daní. "S rostoucím množstvím on-line obchodu například patří daň z prodeje a užívání mezi nejčastěji zmeškané," říká Dane Dickler, daňový a obchodní poradce společnosti Marcum LLP. "Pokud má vaše společnost zákazníky ve státech, kde nemáte fyzickou přítomnost, může být zodpovědný za shromažďování a odkup prodeje a používání daní do tohoto státu. Nebo pokud vaše společnost zakoupí produkty od poskytovatelů mimo stát, kteří nevybírají daně z prodeje, může vám to za to zaplatit. "

" Je to velmi obtížné, protože každý stát má své vlastní předpisy, "říká Dickler.

Také Gevertzman poznamenává, že některé obce mají specifické daně, které majitelé podniků nemusí vědět. Například komerční renta v New Yorku je účtována nájemcům pouze v určitých částech Manhattanu a pouze na nájemné vyplacené nad určitou roční hranici. "Nájemníci, kteří se stěhují do oblasti podléhající daně, nebo nájemci, jejichž nájemné se zvýšilo, často nevědí, že existuje povinnost," říká. "A pokud nevědomý vlastník nepodá správné daňové formuláře, obecné omezení nebude obecně probíhat, což znamená, že příslušnost se může pokusit posoudit skrytou daň až do počátku."

Také majitelé Jediní vlastníci nebo partnerství často zapomínají přidávat daně ze samostatné výdělečné činnosti na daň z příjmů, říká Rick Norris z Los Angeles, CPA. "Jedná se o daň z oblasti sociálního zabezpečení a zdravotní péče, kterou zaměstnavatel obvykle platí pro běžného zaměstnance W-2," říká. "Ale ve výlučném vlastnictví nebo partnerství jste zaměstnavatelem, takže zaplatíte celou tuto daň."

2. Vyměňujte peníze každý měsíc

Může být lákavé využít všechny dostupné finanční prostředky k provozování a růstu vašeho podnikání, ale to znamená, že peníze nebudou k dispozici, když budou splatné daně, což způsobí výzvou v oblasti peněžních toků. Namísto toho vyčkejte každý měsíc procento svých příjmů, které dlužíte k daním, v digitálním úsporném účtu, který můžete věnovat výlučně vašim daním a získávat úroky z těchto prostředků.

"Pokud jste vlastníkem korporace S, platit daně s každou výplatou od ledna, "říká Norris. "Pomůže tomu zabránit velkému množství, které by mělo být dosaženo později v roce. Pokud vlastníte LLC nebo jediný podnik, přidělujte část každého remízy na daňový spořicí účet a naučíte se žít na net draw. Potom, když jsou splatné vaše odhady daní, zaplaťte je z tohoto daňového úsporného účtu. "

Přemýšlejte o srážkových daních z daní z obratu nebo o daních z prodeje, které jsou shromažďovány jako "daně z kapitálových fondů", říká Gevertzman. Jste prostě správcem, který se drží těchto prostředků jménem ostatních. Protože nepatří mezi vás a vaše podnikání, nikdy je nepovažujte za své.

3. Pravidelně kontrolujte své projekce

Dokonce i když vybíráte finanční prostředky z daní, můžete stále ještě díky IRS získat více, než jste původně plánovali. Baví vás lepší rok, než jste očekávali? Je skvělé mít zisky, které jste neměli, ale můžete se setkat s překvapením cash flow. Daňová prognóza pomáhá udržet krok s vašimi projekcemi po celý rok.

"Klíčovou otázkou je, že se to často opakuje," říká Dickler. "Mnoho majitelů malých podniků má obecný smysl pro své daňové povinnosti, ale věci se mohou rychle změnit. Čím častěji si majitel malého podniku přezkoumá mezitímní účetní závěrku, tím přesněji bude prognóza daňových závazků a tím méně pravděpodobné, že budou chyceni. "

Pro své klienty Norris připravuje několik daňových prognóz aby jejich daňové prognózy odpovídaly jejich příjmům. "První je kolem května po podání daňového přiznání," říká. "Druhý je v listopadu a pak je v prosinci provedena rychlá kontrola pod kapotou, aby se zajistilo, že zadržení nebo odhadované daně jsou stále v souladu s předpokládaným příjmem."

4. Získejte pomoc zvenčí

Americký daňový kód je dlouhý tisíce stránek a pravidelně se mění. To ani nezapočítává stále se měnící daňové předpisy států a obcí.

Vzhledem k tomu, že je toho hodně co dělat, mnozí podnikatelé se spoléhají na daňové profesionály, kteří jim pomáhají zůstat na správné cestě. "Získejte nejlepší daňové profesionály, které si můžete dovolit," říká Gevertzman. "Je pro odborníky dost obtížné udržet krok se všemi nuancemi a nepřetržitými změnami daňového práva. Tím, že vám profesionál pomůže s daněmi, budete moci věnovat čas tomu, co máte v práci.

Pochopení vašich daňových povinností a plánování před daní vám pomůže ušetřit peníze a snížit stres, když daň sezóna přichází kolem. Tento proaktivní přístup vám pomůže lépe spravovat peněžní toky a zůstat soustředěný na další aspekty řízení vašeho podnikání.

Další informace o tom, jak produkty Spark Business® vám mohou pomoci ušetřit na daňové období

To by nemělo být vykládáno jako daňové poradenství. Vždy byste se měli poradit se svým účetním nebo finančním poradcem předtím, než rozhodnete o daních pro sebe nebo vaši společnost.

Společnost Capital One neposkytuje, neschvaluje ani nezaručuje žádné výše uvedené produkty, služby, informace nebo doporučení třetích stran. Uvedené třetí strany nejsou přidruženy ke společnosti Capital One a jsou výhradně odpovědné za své produkty a služby. Všechny ochranné známky jsou majetkem příslušných vlastníků. Powered by Spark Business.