ETF investování: Jak nakupovat kolem a vybrat ten správný fond

Stáli jste někdy v obilné uličce obchodu s potravinami, zmatené všemi možnostmi? Různorodost často činí rozhodnutí mnohem tvrdším - i když zkoušení nové obiloviny je poměrně nízkorizikové úsilí.

Nákup investic do rozmaru může být katastrofální. A s více než 2 000 burzotvornými fondy nebo ETF, které jsou uvedeny pouze v USA, můžete při výběru jednoho problému probudit problém s obilovinovou uličkou.

Zde jsou některé způsoby, jak zúžit možnosti.

Definujte své cíle

Určení investičních cílů vám pomůže vybrat vaše ETF, které jsou v podstatě vzájemnými fondy, které obchodují jako akcie. Chcete diverzifikovat své portfolio, investovat do společností se specifickými vlastnostmi, hledat levnější alternativu k podílovým fondům nebo jen dostat se do šílenství? (Nevíte-li se o tyto investice? Zjistěte, jak fungují ETF.)

Stejně jako u jakékoli investice zvažte, jak brzy budete potřebovat peníze, které hodláte investovat. Většina odborníků naznačuje, že nebude investovat peníze, které budete potřebovat v příštích pěti letech. A neinvestujte, pokud tak učiníte na úkor jiných krátkodobých nebo dlouhodobých cílů, jako je úspora za odchod do důchodu, využívání kombinace 401 (k) vašeho zaměstnavatele, financování nouzového úsporného účtu nebo vyplácení vysokého úroku dluh.

Nastavte proces třídění

Poté, co víte, co chcete dosáhnout, identifikujte ETF, které vám mohou pomoci. Existuje mnoho způsobů, jak rozdělit rostoucí vesmír ETF, ale nemusíte nutně být kreativní. V závislosti na vašich cílech může být investice do jedné z velkých ETF trhů vhodná. Nebudete sami: Největší ETF podle aktiv, také nejstarší na trhu, sleduje index Standard & Poor's 500.

Níže uvedený seznam není vyčerpávající, ale je dobrým výchozím místem pro různé kritéria řazení. Pokud máte účet u zprostředkovatele online, může vám nabídnout další možnosti. (Nemáte účet? Podívejte se na nejlepších makléřů pro investory v ETF.) Ve svém procesu prověřování můžete také použít stránky jako ETF.com nebo Morningstar.com.

• Třída aktiv: Nejoblíbenější investice - akcie a dluhopisy - ovládají holdingy ETF. Některé finanční prostředky se však skládají z komodit, měn nebo alternativních investic. Další ETF obsahují určitou kombinaci výše uvedeného.
• Zeměpis: Některé ETF drží globální investice. Jiné se zaměřují na konkrétní regiony - rozvinuté nebo rozvíjející se trhy, mimo jiné země a dokonce jednotlivé státy.
• Segment: Jedná se o způsob, jak rozdělit aktiva, která tvoří fondy ETF. U fondů založených na vlastním kapitálu zvažte velikost společnosti (velké, střední, malé nebo malé) nebo průmysl (například technologie, energetika nebo finanční společnosti). U fondů ETF s pevným příjmem si myslíte korporátní - včetně vysokého výnosu a investičního stupně - komunální nebo vládní dluhopisy.
• Investiční styl: ETF mohou být užitečným způsobem k vyjádření konkrétní investiční strategie. Příklady zahrnují zarovnání investic s hodnotami; investice do fondů založených na růstu nebo hodnotě, které najdou nejrychleji rostoucí nebo podhodnocené akcie; a investovat do fondu, který bude aktivně spravován, což znamená, že jeho manažeři ho mohou pravidelně vyladit.
• Holdings: Většina ETF je založena na indexech, jejichž podíly jsou obvykle zveřejňovány každý den. Taková průhlednost je jedním z požadavků ETF. Pokud chcete investovat do fondu s určitým podnikem, můžete se ujistit, že je v mixu. (Další informace o investování do indexových fondů).
• Výdaje: Ne všechny ETF jsou levné. Roční administrativní výdaje - to, co se nazývá poměr výdajů - činí 0,52% pro průměrný akciový index ETF a 0,31% pro průměrné indexové dluhopisy ETF v roce 2016, podle údajů Institutu investičních společností. Nejdražší poměr nákladů ETF je 9,5%. Poplatky se mohou lišit iv případě fondů sledujících stejný index, jako je S & P 500, v závislosti na poskytovateli.
• Výkon: Víte, jak jste říkali o minulých výkonech, aniž byste diktovali budoucí výsledky, ale je důležité vědět, zda je fond, který kupujete, špičkový nebo špatný.

Znáte všechna rizika

Uvědomte si rizika ETF mimo to, co se na trhu děje. Jedná se o likviditu - jak snadno ji můžete koupit nebo prodat, když přijde čas - a potenciál jejího uzavření. To může nastávat, pokud fond nepřinesl dostatečné množství prostředků na pokrytí administrativních nákladů.

Pokud diskutujete o několika možnostech, možná budete chtít přezkoumat aktiva fondu, průměrný denní objem obchodování a dobu trvání jeho obchodování. (Myslíte si, že místo toho byste chtěli mít tradiční podílový fond?) Podívejte se na vzájemné fondy versus ETF.)

Zvažte zdroj

Konečně, stejně jako mnoho obilovin vyrábí hrstka značek, tak i ETF. Tři společnosti - BlackRock, Vanguard Group a State Street - dohlížejí na 83% aktiv ETF trhu a 50 největších fondů na světě podle údajů společnosti Bloomberg LP.

Jistě, dalšími poskytovateli ETF jsou hráči. Charles Schwab má nyní seznam komisionářských ETF, které jsou 200 plus dlouhé. Ale je pravděpodobné, že finanční prostředky, na které se podíváte, pocházejí z jedné z největších tří. Výhoda? Tyto společnosti mají osvědčené výsledky. Nevýhodou? No, to může záviset na vašich názorech na oligopoly.

Anna-Louise Jackson je spisovatelka pracovních míst v Investmentmatome, osobní webové stránky financí. E-mail: [email protected]. Twitter: @ aljax7.