Definice a příklad akcií A

Co to je:

A akcie jsou podílem podílových fondů. Odlišují se od Akcií B a Akcií C podle jejich struktury zatížení (poplatků).

Jak to funguje (Příklad):

A akcie mají strukturu poplatků "front-end load". Určité procento počáteční investice je vyřazeno jako provize předem. Celková částka investovaná do podílových fondů je proto počáteční investiční částka snížená o provizi.

Akcie B mají "zátěž na konci". To znamená, že celá částka počáteční investice je investována do akcií podílových fondů, ale pokud je investor připraven akcie prodávat, určitá procentní sazba se odečte a vyplácí do podílového fondu jako provize. Proto investor dostává méně, než je celková hodnota investice při prodeji akcií. B akcie mohou být přeměněny na akcie A, pokud investor rozhodne o struktuře plateb předzásobení je výhodnější.

Akcie C mají strukturu poplatků za "úroveň zatížení". Znamená to, že veškeré peníze vyplacené do podílového fondu jsou investovány do akcií, avšak provize se vyplácejí každoročně. Tato struktura zatížení úrovně je jedinečná pro akcie C. Také - na rozdíl od akcií B - akcie C nelze převést na akcie A.

Podívejme se na příklad, abychom objasnili pojmy:

Joe investuje $ 1 000 do A akcií podílových fondů. Koupí akcie A s 5% provizí. Se svou konstrukcí front-load zatíží 5% z investice 1.000 dolarů společnosti Joe okamžitě jako provizi. Pouze 950 dolarů z Joeových peněz by bylo investováno do akcií podílových fondů, ale nebude platit další poplatky do fondu. Pokud Joeova investice stoupne o 10%, bude si zachovávat všechny 1045 dolarů, pokud po jednom roce prodá své akcie A.

Nyní řekněme, že Joe se rozhodne investovat své akcie ve výši $ 1000 do akcií B s 5% provizí; nebude zaplatit žádnou provizi v předstihu. Ale pokud se rozhodne prodat své akcie B po zisku 10%, by dluží provizi ve výši $ 1.100 x 5% = $ 55, když se prodá své akcie a bude kapse zbývajících $ 1.045.

Pokud Joe koupí $ 1.000 ° C akcie, protože jsou akcie s úrovní zatížení, celá částka $ 1,000 směřuje k nákupu akcií. Ale bez ohledu na výkon fondu, Joe zaplatí roční poplatek do fondu.

Proč to záleží:

Akcie umožňují investorům zaplatit provizi v předstihu a vybírat celou částku, jakou stojí investice, když jsou připraveni prodat. Avšak poplatky za provizi v předstihu znamenají, že investoři potřebují vyšší investice do svých investic, aby se dostali na kladné území.

Fondy musí zveřejnit své poplatky potenciálním investorům. Většina poradců považuje poměr nákladů méně než 1% za rozumné.