Definice a příklad osobního finančního poradce
Стюарт Браун утверждает, что игра — это больше чем забава, это жизненная необходимость
Obsah:
- Co je to:
- Osobní finanční poradce se podobá investičnímu poradci, finančnímu plánovateli, investičnímu manažerovi nebo investiční poradce.
- Osobní finanční poradci pomáhají milionům lidí finančně zorganizovat a pomáhat jim při rozhodování o životě.
Co je to:
A osobní finanční poradce ) je kvalifikovaným investorem, který pomáhá lidem nastavovat a plnit dlouhodobé finanční cíle. Jak to funguje (Příklad):
Osobní finanční poradce se podobá investičnímu poradci, finančnímu plánovateli, investičnímu manažerovi nebo investiční poradce.
Osobní finanční poradce analyzuje aktuální finanční situaci klienta a pomáhá klientovi nastavit přiměřené, dosažitelné finanční cíle. On nebo ona může kompetentně řešit širokou škálu otázek. Osobní finanční poradci také činí investiční doporučení, poskytují objektivní rady a pomáhají klientům zvážit finanční důsledky životních rozhodnutí. Také pomáhají klientům zůstat organizováni.
Osobní finanční poradci musí mít odborné znalosti v oblasti daňového plánování, alokace aktiv, řízení rizik, penzijního plánování a plánování majetku, aby pomohli klientům ve všech fázích života a za různých okolností. V některých případech klient nechá svého osobního finančního poradce jednat jako důvěrník, což znamená, že klient dává osobnímu finančnímu poradci povolení rozhodovat se jménem klienta bez předchozí konzultace s klientem. Osobní finanční poradci často účtují za hodinu nebo účtují klientovi procento spravovaných aktiv.
Proč to záleží:
Osobní finanční poradci pomáhají milionům lidí finančně zorganizovat a pomáhat jim při rozhodování o životě.
Ve většině států se někdo může nazývat osobním finančním poradcem, protože existuje jen málo licenčních požadavků a malá regulace. Existuje několik pověření, které mohou získat finanční poradci, a nejčastější je označení Certifikovaný finanční plánovač (CFP). Poradce musí absolvovat test CFP, mít vhodnou úroveň předchozího vzdělání, podepsat etický kodex a mít několik let skutečného zkušenosti s plánováním před získáním práva používat označení CFP. (9)> Některé organizace pomáhají lidem nalézt kvalifikované osobní finanční poradce, včetně Národní asociace finančních poradců (NAPFA), Asociace finančního plánování (FPA) a certifikační rada pro certifikované finanční plány
