Jak investovat, aniž byste obětovali své hodnoty

Sociální hodnoty nemusí být první věcí, která by při investování na akciovém trhu přicházela na mysli, ale existuje mnoho způsobů, jak mohou investoři sladit své portfolia s jejich přesvědčeními a vášněmi.

Investice založené na hodnotách jsou již nějakou dobu - náboženské skupiny mají s nimi dlouhou historii - ale kvůli rostoucí poptávce a lepšímu přístupu k datům mají investoři dnes více investičních možností založených na hodnotách než kdykoli dříve. Také tyto investice často fungují konkurenčně: studie TIAA Global Asset Management z roku 2016 dospěla k závěru, že investice indexů se společensky odpovědnými cíli dosáhly podobné dlouhodobé výkonnosti jako obecné tržní měřítka.

Zde je návod, jak sladit vaše investice s vašimi přesvědčeními a dopad, který může mít.

Definujte své hodnoty

Přemýšlejte o vašich vášních - způsobuje vám podporu prostřednictvím darů nebo aktivismu, náboženských nebo politických přesvědčení a podniků, které často navštěvujete. Nyní spojte tyto hodnoty - zvažte politiku změny klimatu, firemní rozmanitost, lidská práva, testování na zvířatech nebo ideály založené na víře - na kritéria, která používáte k výběru investic.

Strategie založené na hodnotách procházejí různými názvy. Existuje udržitelné, zodpovědné a dopadové investice, stejně jako matoucí podoba sociálně odpovědného investování. Tyto přístupy zkoumají charakteristiky společnosti - zejména ty, které se týkají environmentálních a sociálních otázek a postupů správy a řízení společností - pro určení vhodnosti pro investice.

Můžete zahrnout nebo vyloučit investice na základě toho, zda podporují vaše hodnoty. Můžete například vyloučit společnosti, které vyrábějí tabákové výrobky - nebo zahrnout korporace s rovností pohlaví do vedoucích pozic.

Mnoho vzájemných fondů a fondů obchodovaných na burze využívá jednu nebo obě tyto možnosti screeningu. Negativní screening vylučuje společnosti založené na určitých hodnotách a historicky byl přístup pro společensky zodpovědné strategie založené na víře. Pozitivní screening se snaží zahrnout společnosti, které explicitně podporují určité hodnoty. Tento přístup získal v posledních letech popularitu mezi investory, kteří se hluboce zajímají o environmentální, sociální nebo firemní otázky.

Zkontrolujte své investiční možnosti

Z celkových aktiv pod odborným vedením ve Spojených státech bylo v souladu s udržitelnými zásadami investováno více než 20% - zhruba 8,7 bilionů dolarů - v roce 2016 podle zprávy Fóra pro udržitelné a odpovědné investice sponzorované nadací MacArthur, Bloomberg a několika finančními institucemi.

Zatímco byste mohli udělat obtížný výzkum, který by identifikoval jednotlivé akcie, které se přizpůsobují vašim hodnotám, je často snadnější si vybrat ze vzájemných fondů a ETF vytvořených investičními firmami.

Pokud máte účet u online makléře, zkontrolujte jeho nabídky zaměřené na hodnoty. Například Charles Schwab udržuje seznam toho, co nazývá "společensky vědomé" vzájemné fondy a ETF, s více než 100 dostupnými prostředky na své platformě OneSource. Fidelity a Merrill Edge mají také nástroje pro identifikaci investic, které podporují konkrétní hodnoty.

Mezitím investiční aplikace Stash má "Věřím, že mám řízené témata, včetně" Clean & Green "," Do správného věku "a" Equality Works ". Motif Investing nedávno spustil automatizované portfolia, které se zabývají jedním ze tří sociálních cílů:, spravedlivou práci nebo dobré podnikové chování. To je navíc k ostatním "motivům", které mohou obsahovat až 30 akcií nebo ETF uživatelé mohou přizpůsobit.

Stejně jako jakékoliv investiční rozhodnutí, je důležité udělat si domácí úkol. To zahrnuje výzkum výkonu fondu, aktiv a poplatků. Morningstar poskytuje zdarma ratingy udržitelnosti pro zhruba 20 000 globálních vzájemných fondů a ETF.

Hodnota hodnot

Investice založené na hodnotách mohou být pro investory, kteří pochybují o jejich schopnosti změnit, ale tvrdí, že by se neměli vzdát naděje, říká Janet Brown, prezident společnosti FundX Investment Group, která nedávno zahájila udržitelný investiční fond.

"Musíme se dostat do nějaké míry přes to, že peněžní toky mohou změnit firemní chování," říká.

Pocit angažovanosti je důležitý, zejména proto, že akcionismus akcionářů je klíčovou složkou investice do dopadů. Společnost Trillium Asset Management, která se specializuje na udržitelné investice, nedávno předložila návrh akcionářů, jehož výsledkem byla společnost Tractor Supply Co., která se zavázala snížit emise skleníkových plynů. Trillium také použil návrhy na podněcování reforem v oblasti zpravodajství o udržitelnosti a politiky minimální mzdy v Chipotle.

Trh se může zdát jako netradiční místo, kde můžete vyjádřit své hodnoty. Pokud však získávání investic, které jsou v souladu s vašimi hodnotami, vás bude více vzrušené, zapojené a investované, měli byste své rozhodnutí přesvědčit, abyste se s vámi rozhodli.

Nezapomeňte, že společensky odpovědné strategie by neměly diktovat vaše portfolio. Cílem je vyjádřit své hodnoty při investování do různých aktiv - akcií, dluhopisů, podílových fondů a ETF - stejně jako různých složek v rámci jednotlivých. Stejně jako u všech investic, diverzifikace a řízení rizik zůstávají kritické v investičních strategiích založených na hodnotách.

Anna-Louise Jackson je spisovatelka pracovních míst v Investmentmatome, osobní webové stránky financí. E-mail: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Tento článek napsal Investmentmatome a byl původně vydán The Associated Press.