Recenze FutureAdvisor 2018

FutureAdvisor je robo-poradce s trochou zkratky: Několik služeb společnosti je zdarma, včetně komplexní analýzy odchodu do důchodu. Nástroj umožňuje uživatelům propojit své účty a získat specifická doporučení přizpůsobená jejich portfoliu a cílům. (Vadí vám, co je robo-poradce?

Platená nabídka společnosti, která účtuje jako poplatek za správu ve výši 0,50% a vyžaduje zůstatek 10 000 USD nebo více, je komplexní řízení investic s automatickým vyvažováním, sběrem daňových ztrát a přístupem do týmu finančních poradců. Účty se konají se dvěma známými makléři, Fidelity nebo TD Ameritrade, a společnost FutureAdvisor v současné době spravuje více než 1 mld. Dolarů aktiv.

Investmentmatome je bezplatný nástroj, který vám pomůže najít nejlepší kreditní karty, cd sazby, úspory, kontrolní účty, stipendia, zdravotní péči a letecké společnosti. Začněte zde maximalizovat své odměny nebo minimalizovat úrokové sazby. Arielle O'Shea

3.5 Hodnocení Investmentmatome

Rychlé fakty

• Poplatek za správu: 0,50%; několik služeb je zdarma
• Minimální účet: 10 000 USD
• Propagace: šest měsíců volného řízení pro uživatele mincovny

Začněte na svém zabezpečeném webu

3.5 Hodnocení Investmentmatome Začněte na svém bezpečném místě

FutureAdvisor je nejlepší pro:

• Stávající držitelé účtu Fidelity nebo TD Ameritrade
• DIY investoři
• Hands-off investoři, kteří chtějí získat přístup k finančním poradcům

FutureAdvisor na první pohled

Celkově
Poplatek za správu účtu		FutureAdvisor Premium stojí 0,50%; analýza portfolia zdarma
Poměr investičních nákladů		Rozpětí ETF průměr 0,15%
Portfolio		Použité prostředky se liší v závislosti na tom, kde je účet veden; obvykle pokrývají až 12 tříd aktiv
Minimální účet		$10,000
Poplatky za účty (roční, transferové, uzavírací)		Účty se konají ve společnosti Fidelity nebo TD Ameritrade; zákazníkům mohou vzniknout poplatky za transakce, zejména při počáteční rebalanci
Podporovány účty		Účty musí být vedeny ve společnosti Fidelity nebo TD Ameritrade. Přímá správa: • Individuální a společné nepřístupné účty • Roth, tradiční, rollover a SEP IRAs
Daňová strategie		Denní sběr daní na všech zdanitelných spravovaných účtech
Automatické vyvažování		Zdarma na spravovaných účtech
Možnosti podpory zákazníků		Přístup k finančním poradcům prostřednictvím chatu, e-mailu a telefonu od 11:30 do 20:00. Východní
povýšení		Šestiměsíční volné řízení pro uživatele mincovny

Kde svítí FutureAdvisor

Zdarma nástroje a rady: Program FutureAdvisor má dvě hlavní nabídky: bezplatnou službu analýzy portfolia a FutureAdvisor Premium, která je přímým řízením investic a nese 0.50% poplatek za správu.

Investor DIY, který chce mít další názor, bude mít rád FutureAdvisor pro bezplatné, personalizované doporučení společnosti, které mohou být použity na jakémkoli účtu u kteréhokoli zprostředkovatele. Tato platforma analyzuje vaše portfolio a poskytuje vám doporučení pro volné obchodování založené na moderní teorii portfolia, stejné metodě investování, kterou používá většina robo-poradců. Následně můžete zahájit obchody prostřednictvím svého online makléře.

Bezplatná služba společnosti FutureAdvisor vás také upozorní na potřebu vyvážení. Neposkytuje možnosti svobodného odběru daňových ztrát, protože mohou být složité provést. Veškeré účty FutureAdvisor Premium jsou však zahrnuty do vybírání daňových ztrát.

Využití populárních online makléřů: Pro účty FutureAdvisor Premium musí být účty vedeny u společnosti TD Ameritrade nebo Fidelity. Pokud jsou vaše účty již na jednom z těchto makléřů, není nutné je přesouvat; prostě udělíte práva na správu společnosti FutureAdvisor a společnost bude moci obchodovat ve vašem zastoupení. To znamená, že získáte všechny výhody robo-poradce v důvěryhodném online makléři a poskytnutí služby je prakticky bez rizika, aniž by bylo nutné převádět finanční prostředky.

Pokud jsou vaše účty jinde, je to potenciálně nevýhoda, neboť je třeba přesunout do jednoho z těchto makléřů. Společnost vám to pomůže (a potřeba přesunout účty je typická pro robo-poradce) a majetek může být převeden v naturáliích.

Podpora finančního poradce: FutureAdvisor prochází linii mezi standardním robo-poradcem a hybridní službou: Společnost poskytuje klientům přístup k týmu finančních poradců prostřednictvím chatu, e-mailu a telefonu pět dní v týdnu. Uživatelé si mohou dohodnout schůzku s jedním z poradců a každý obchod v rámci účtu je sledován skutečnou osobou kromě investičního algoritmu společnosti.

Tam, kde je FutureAdvisor nedostatečný

Minimální účet: Aby vaše aktivum přímo spravovalo společnost - služba FutureAdvisor Premium - budete potřebovat zůstatek na účtu alespoň 10 000 USD, což je ve srovnání s ostatními robo-poradci vysoká. Je však třeba poznamenat, že toto minimum je ve skutečnosti výrazně nižší než ostatní služby, které nabízejí přístup k finančním poradcům, jako jsou služby Personal Capital a Vanguard Personal Advisor Services. Osobní kapitál vyžaduje minimálně 100 000 dolarů a společnost Vanguard vyžaduje 50 000 dolarů.

Poplatek za správu: Náklady zde jsou vysoké v porovnání s ostatními robo-poradci: FutureAdvisor Premium nese roční poplatek ve výši 0,50%, což je vedle investičních nákladů. Společnost konstatuje, že zákazníci mohou také příležitostně vybírat poplatky za transakce, i když upřednostňují využívání finančních prostředků bez provize.

Maximální omezení věku: Tato služba vás přivede k odchodu do důchodu, ale musíte je projít sama: společnost nepřijme nové klienty Premium nad 68 let kvůli alokacím zaměřeným na návratnost spíše než na příjmy.

Je FutureAdvisor právě pro vás?

FutureAdvisor stojí za zkušební jízdu na vlastní svobodné nabídky: Analýza účtu s upozorněním na vyvažování vám může poskytnout cenný pohled na to, jak spravovat vlastní portfolio.

Je také vhodný pro klienty, kteří mají účet ve společnosti Fidelity nebo TD Ameritrade a kteří nechtějí převádět finanční prostředky, aby využili robo-poradce. Mimo to mohou jiní poradci poskytovat podobnou úroveň správy a správy účtů za nižší administrativní poplatek a nižší účetní minimum.

Otevřete účet FutureAdvisor