Zapomeňte na Walmart a Target - Koupit tento materiál namísto toho

Miliony vyjednávacích lovců strávit hodiny po hodinách čekajících v řadách, aby strávili miliardy, aby odjeli s nejlepšími nabídkami. V letošním roce se předpokládá, že prodeje v Black Friday v USA budou činit přibližně 13,6 miliardy dolarů, což je nárůst o 3,9% oproti loňskému roku, podle výzkumu společnosti IbisWorld.

Existuje jistý vítěz, který se z tohoto nákupního šílenství vynoří. A ne, není to nutně cíl Wal-Mart (NYSE: WMT) nebo Target (NYSE: TGT) . Podle mého názoru jsou to firmy s kreditními kartami, které skutečně prospívají.

Národní maloobchodní federace v roce 2011 zjistila, že Američané primárně používají kreditní karty k pohánění svých nákupů Black Friday. V roce 2012 zaznamenala MasterCard (NYSE: MA) o 26,2% nárůst maloobchodních transakcí oproti předchozímu roku, který byl spojen s černými pátečními nákupy. protože se spotřebitelé rozhodnou hromadit hotovost a nakupovat na svých kartách.

Ale není to jen černý pátek, nebo dokonce maloobchodní prodej v USA, který vede MA vyšší. V současné době používá více než 1,9 miliardy lidí celosvětově MasterCard a karta je přijata na více než 35,9 milionu míst po celé planetě. Tato čísla rostou, když se platební procesor rozšiřuje v mezinárodním měřítku.

Společnost MasterCard informovala o svém třetím čtvrtletí, že její držitelé karet uskutečnili více než 10 miliard transakcí a vynaložili celkem 1 bilion dolarů. Transakce s kreditními kartami představovaly 590 miliard dolarů, zatímco transakce s debetními kartami dosáhly 454 miliard dolarů.

Podle prezidenta a generálního ředitele společnosti MasterCard Ajay Banga společnost zaznamenává "růst ve všech geografických oblastech" kvůli zvýšenému přijetí plateb za mobilní zařízení. Prostřednictvím programu Simplify Commerce se společnost zaměřuje na poskytování bezpečných platebních řešení pro mobilní a elektronické obchody, které usnadňují transakce se zákazníky.

MasterCard je také pevně stanoven na to, aby své mobilní platební řešení přinesl na rozvíjející se trhy, jako je Bangladéš, kde se očekává, že se elektronické platby budou do roku 2018 zvýšit, a to z 500 milionů na 10 miliard dolarů.

Vzhledem k tomu, že MasterCard rozšiřuje své vpády na rozvíjející se trhy, měla by i nadále podporovat růst společnosti

. bullish. Akcie se v uplynulých dvou letech výrazně zhoršily a nezaznamenaly žádné známky zpomalení.

Vzhledem k tomu, že v prosinci 2010 vzrostl kolem 213 dolarů, MA vytvořilo významný vzestup a dosud se ztrojnásobil. Akcie jsou v současné době obchodovány v blízkosti své historické výše 759,70 USD, která byla provedena 18.listopadu.

Periodické konsolidace akcií byly krátké. Například v srpnu akcie klesly na vyšší než normální objem obchodování a dosáhly výše téměř 656 USD. Tam zásob se setkal odporu a ustoupil mírně.

Nicméně, pullback byl krátký žít. Do září se MA vyšplhala kolem odporu a neustále vyvíjela řadu nových výkyvů.

V říjnu se akcie mírně snížily, ale setkaly se s okolní podporou kolem úrovně 656 USD. Po stisku této podpěry se akcie posunuly stále vyšší.

Nebyla v blízkosti pozornost odporu, MA by mohlo i nadále ocenit. Analytici, kteří následují akcie, mají cenové cíle až 890 USD. Při současných úrovních to představuje obchodníky s potenciálem návratnosti 18%.

Vývoj analytiků za čtvrtý čtvrtletí se zvýší o 12,6% na 2,14 miliardy dolarů z 1,9 miliardy dolarů ve srovnatelném roce - čtvrtletí. Očekávají, že tržby za rok 2013 se v loňském roce zvýší o 13,1% na 8,36 miliardy z 7,39 miliardy dolarů. Odhaduje se, že tržby za rok 2014 se zvýší o 12,1% na 9,37 miliardy dolarů.

Výhled výdělků je podobně solidní. S nárůstem tržeb z černého pátku očekávají analytici zisk ve čtvrtém čtvrtletí o 23% na 5,98 dolarů za akcii z 4,86 ​​dolarů v předcházejícím čtvrtletí.

Za celý rok 2013 se předpokládá nárůst výdělků téměř o 20% na 26,40 dolarů na akcii z $ 22,04 v loňském roce. Očekává se, že příjmy za rok 2014 dosáhnou 31,02 dolarů na akcii, což je nárůst o 17,5%.

Kromě silného základního výhledu má společnost čistou bilanci s více než 6 miliardami dolarů v hotovosti a bez dlouhodobého dluhu.

Rizika, která je třeba zvážit:

Jak jsem popsal v článku z 1. listopadu

NXP Semiconductors (NASDAQ: NXPI), elektronická platební řešení se jeví jako vlna budoucnosti. V této oblasti má společnost MasterCard silnou oporu. Je to druhá největší společnost pro platební karty, za pouhými Visa (NYSE: V) . Nicméně nově vznikající možnosti elektronické platby, jako je Peněženka Google, by mohly dát společnosti peníze za své peníze a ublížit růstu MA. Doporučené obchodní nastavení: - Koupit MA za tržní cenu - Nastavit zastavení ztráty na úrovni 655,79 dolarů, těsně pod současnou podporou poskytovanou hlavním trendovým a předcházejícím konsolidační úrovní v blízkosti 656 dolarů

- stanovení počátečního cenového cíle na 890 dolarů za potenciální zisk 18%