Dělat daně sami sebe není tak těžké, jak si myslíte

Kathryn Hauer, EA, CFP

Další informace o Kathrynovi na Investmentmatome's Ask a Advisor

Když jsem byl 21letý novomanžel, nemohl jsem nést myšlenku na to, že někdo zaplatí, aby dělal naše jednoduché daně. Tak jsem šel do knihovny, dostal formuláře a udělal je sám. To bylo v době, kdy jste dělali daně ručně za použití stroje. Dnes, s mnoha bezplatnými a levnými softwarovými možnostmi, které vám pomohou provést tento proces, děláte své vlastní daně skvělým nápadem pro mnoho lidí.

Samozřejmě, mnozí daňoví poplatníci jsou nervózní, když dělají své daně špatně a úplně se jim vyhnout. Ale není důvod se bát. Během let jsem i nadále platil i naše daně a jiné daně rodinných příslušníků. Někdy jsem udělal chyby, a když jsem to udělal, dostal bych od společnosti Internal Revenue Service dopis, který jemně poukázal na svou chybu a buď se mě zeptal na více peněz, nebo mi poslal větší náhradu.

Není to konec světa, pokud uděláte chybu, pokud se jedná o chybu v dobré víře, spíše než úmyslný podvod. IRS vás jednoduše sdělí, co jste udělali špatně a kolik vám dlužíte nebo obdržíte. Malá, čestná chyba nevytváří audit.

Klíčové úvahy

Pokud jste předtím nikdy neučinili své vlastní daně, je nyní skvělý čas naučit se. Pomůže vám pochopit, co zaplatíte v daních a proč. Dokonce i když nakonec zaplatíte někoho jiného, ​​kdo by je udělal, cvičení učení, jak dělat vaše daně, z vás udělá lepšího spotřebitele, pokud jde o vyjednávání nákladů při práci s odborníkem.

Pokud plánujete provést své vlastní daně, zde jsou klíčové součásti, které byste měli zvážit:

Daňový software

Pokud potřebujete koupit software, máte na výběr několik produktů, takže ujistěte se, že jste provedli svůj výzkum, abyste zjistili, který z nich je nejlepší pro vás.

Je-li částka, kterou vytvoříte (váš upravený hrubý příjem) je nižší než určité částky, můžete získat přístup k bezplatnému daňovému softwaru, jako je FreeTaxUSA, nebo ke svobodným verzím softwaru, jako jsou TurboTax, H & R Block a TaxAct. Navíc, v závislosti na vašem věku a příjmech (pro rok 2015 daně, příjmová hranice je obecně 54.000 dolarů), můžete využít VITA, TCE nebo AARP bezplatnou daňovou přípravu, která je obvykle nabízena v knihovně nebo ve středisku ve vašem městě. Samozřejmě, že byste porazili svůj cíl, abyste dělali své daně sami, ale přinejmenším byste nemuseli platit, abyste je nechali učinit.

Pokyny pro postup

Nejvíce placené verze softwaru pro zpracování daňových poplatků jsou plné skvělých informací a vzdělání, které vás krok za krokem provede celým procesem. Pokud máte další dotazy nebo něco nerozumíte, webová stránka IRS je skvělý zdroj. Ujistěte se, že jste na stránkách vlády, www.irs.gov, ne www.irs.com. Můžete také přímo kontaktovat IRS, abyste získali pomoc. Možná budete muset chvíli počkat, ale lidé, kteří odpovídají na telefon, jsou obvykle velmi užiteční a přátelští.

Snížení daní

Je legální a přijatelné, abyste se snažili minimalizovat, kolik platíte v daních, takže se chcete vzdělávat sami, abyste si byli jisti, že získáte všechny slevy, slevy a kredity, na které máte nárok. Daňový kód IRS 25.1.1.2.4 vysvětluje rozdíl mezi vyhýbáním se daňovým únikům a daňovým únikům: "Zamezení zdanění není trestným činem. Daňoví poplatníci mají právo snížit, vyhnout se nebo minimalizovat své daně zákonnými prostředky. Ten, kdo se vyhýbá dani, neskrývá ani nepravdivě, ale vytváří a předurčuje události ke snížení nebo vyloučení daňové povinnosti v rámci zákonných parametrů. "Na druhé straně daňový únik, který je trestným činem, nastává, když daňoví poplatníci úmyslně jedná" vyhnout se nebo porazit daň nebo platit daň."

Když používáte daňový software, budete dotázáni na otázky, které vám pomohou zaplatit správnou částku daní. Můžete také vyhledávat online informace o druzích odpočtů a výhod, pro které máte nárok ve vaší konkrétní situaci.

Vedení záznamů

Ujistěte se, že uchováváte veškeré dokumenty a formuláře, které byste mohli potřebovat, když děláte své vlastní daně. Pokud nemáte tiskárnu doma, uložte elektronické soubory PDF z vašich daňových formulářů a pracovních listů na jednotku s palcem, abyste je mohli vzít někde k vytištění všech formulářů.

Ujistěte se také, že si ponecháte disk CD nebo odkaz na software, který jste použili. Vždycky jsem koupil svůj software na CD, který ušetřím, spíše než stahování, v případě, že se musím podívat zpátky na daně z předchozího roku a potřebuji určitý rok softwarové aplikace. Pokud získáte nový počítač, můžete ztratit aplikaci a soubory.

Uchovávejte všechny své záznamy někde v bezpečí a přístupné, protože byste je mohli potřebovat, pokud budete platit daně pro budoucí roky, pokud chcete požádat o půjčku nebo z jiných důvodů.

Sečteno a podtrženo

Pokud se můžete pohodlně věnovat svým vlastním daním, můžete ušetřit peníze v přípravných poplatcích a ovládat své peníze. Ale pokud potřebujete pomoc, vždy se můžete obrátit na kvalifikovaného odborníka. Jen nečekejte až do poslední vteřiny.

Kathryn Hauer je certifikovaným finančním plánovatelem a investičním poradcem pouze s poplatkem u společnosti Wilson David Investment Advisors v Aiken v Jižní Karolíně.

Tento článek se také objevuje na Nasdaq.

Obrázek přes iStock.