Cash Flow 101: Základy |

Jedná se o první splátku v naší sérii "Cash Flow 101" - náš konečný průvodce, který vám pomůže pochopit a spravovat peněžní tok vašeho podniku a zabránit budoucímu toku peněz problémy.

Možná si vzpomínáte na studium peněžních toků na semestr nebo dva, před mnoha měsíci, a vy jste trochu mlhavý na detailech. Možná, že vaše podnikání bylo vždy splachováno v hotovosti, a nikdy jste nepředstavil koncept druhou myšlenku.

Nebo jste možná ještě nikdy neslyšel slova "peněžní tok" dohromady.

Jakékoli vaše zkušenosti s peněžním tokem může být, zde je rychlá definice:

Peněžní tok znamená výnosy, které podnik generuje (a shromažďuje) ve srovnání s výdaji, které vyplácí za určité časové období. > Obecně řečeno, podniky přinášejí peníze prostřednictvím prodeje, financování a návratnosti investic a vynakládají peníze na dodávky a služby, stejně jako na služby, daně a další účty.

Byť pozitivní peněžní tok znamená, že jste přináší více peněz, než jste vynaložili, a vaše podnikání je v dobré kondici. Být peněžním tokem negativní znamená - hádal jste to - že trávíte více, než jste přišli, a vy jste se vydali na potíže.

Bohužel, majitelé podniků nemohou předvídat budoucnost - zejména pokud jde o nepředvídané náklady, které by mohly vzniknout (např. předčasně rozbíjející se nákladní vozidlo a potřebu výměny nebo porušení dat, které by vedlo k nucenému zvýšení výdajů na IT). Rovněž tyto nekontrolovatelné proměnné dohromady vedou k poměrně logickému závěru: Problémy s peněžními toky se dotýkají mnoha podniků.

Podle nedávného průzkumu, tři z pěti podniků mají problémy s peněžním tokem. Přestože problémy s peněžními toky nejsou neobvyklé, majitelé firem jsou lepší, když dělají co možná nejvíce, aby se jim vyhnuli.

Podívejte se také na: Cash Flow Calculator

Výhody pozitivního cash flow

Zpět na základy: Pozitivní peněžní tok je definován jako končit s více likvidními penězi po ruce na konci daného časového období ve srovnání s tím, co bylo k dispozici po uplynutí tohoto období.

Podniky, které řídí řízení cash flow mohou:

platit účty.

Pozitivní cash flow zajišťuje, že zaměstnanci kontrolují každý mzdový cyklus. Také poskytuje rozhodujícím osobám prostředky, které potřebují k zaplacení dodavatelů, věřitelů a vlády.

Investujte do nových příležitostí.

• Dnešní podnikatelský svět se rychle pohybuje. Když je hotovost k dispozici, mohou majitelé podniků investovat do příležitostí, které mohou vzniknout kdykoli. Žaludek je nepředvídatelný.
• Přístup k hotovosti znamená, že kdykoli se zařízení rozbije, klienti neplatí faktury na čas, nebo nové vládní předpisy vstoupí v platnost, podniky mohou přežít. Podívejte se také na: Vše o peněžním toku
• Existuje také negativní peněžní tok Samozřejmě život nefunguje vždy tak, jak chceme to to. Takže i když rozhodovací činitelé provádějí svou due diligence, problémy s peněžními toky mohou přetrvávat i nadále - to je právě tak.

Negativní peněžní tok je definován jako nedostatek hotovosti na ručení, aby bylo možné uhradit bezprostřední nesplacené závazky. Když jsou peněžní toky negativní, podniky se mohou snažit zaplatit své účty, nemusí být dostatečně agilní k tomu, aby reagovaly na nové příležitosti, a mohou si těžko uvědomit, jak pokrýt výdaje, na které neměli rozpočet.

Přečtěte si další:

Cash Flow 101: Jak identifikovat a vyřešit problémy s peněžním tokem