Služby, které vám pomohou sledovat vaše investice a daně z daní snadno

Jdeme znovu do daňové sezóny a lidé se začali ptát: "Jak mohu podat daň?" To může být docela komplikované, pokud investujete do různých typů cenných papírů nebo máte účty s více makléřskými produkty.

Jeden způsob, jak tento problém vyřešit, je najímat CPA, ale to se může stát obtížným procesem, jak se snažit najít nejlepší obchod a důvěryhodného poradce.

Abyste se vyhnuli tomuto potížím, mnoho lidí se obrátilo na software jako je TurboTax a H & R Block doma. Podívejme se na některé z nejpopulárnějších služeb používaných k ulehčení daňové bolesti.

Organizace dokumentů

Jednou z nejvíce otravných částí daňového procesu je získání všech vašich dokumentů. Pokud jste to ještě neudělali, je to rok, kdy jste přenesli klíčové informace z zavěšených složek a na pevný disk. Kristen Guttas z LaunchSquad je fanouškem společnosti Evernote:

"Evernote spravuje doklady o osobních financích jako sen, což vede k organizovanému daňovému procesu bez papírových dokumentů. V případě daňové přípravy je služba Evernote skvělá pro skenování a ukládání dokumentů (jako příjmů a účetních výkazů) nebo pro ukládání přihlašovacích údajů pro daňové služby … Kromě toho můžete sdílet daňové informace o domácnosti se svým manželem či partnerem. Řekněme, že chcete skenovat W-2 do Evernote z kanceláře a váš manžel chce z e-mailu zaslat pár investičních prohlášení - Evernote sdílené notebooky zvládnou tuto činnost a udržují ji organizovanou. Konečně vám pomůže rychle a jednoduše najít loňské informace. Jejich neuvěřitelná technologie pro rozpoznávání textu umožňuje prohledávání textu v dokumentech - dokonce i ručně psaný text (skvělý pro faktury)."

Jistě, není to osobní asistent, ale mohl byste požádat mnohem více o bezplatnou službu?

Evernote nemá žádné poplatky, může být použita z vašeho tabletu nebo iPhone a neustále přidává nové služby. Jedinou nevýhodou je, že existuje měsíční limit pro upload (pokud upgrade na Premium za 45 dolarů za rok). Takže pokud chcete sledovat několik účtů obchodování futures, binárních opcí a forexu, měli byste pravděpodobně platit za prémiovou službu.

Sledování obchodní aktivity

Pokud ztratíte záznam, mohlo by to znamenat stovky dolarů z kapsy. Ujistěte se, že najdete spolehlivý způsob sledování účtů, které skutečně použijete. Nezapomeňte, že můžete mít nejúžasnější službu na Zemi, ale to nic neznamená, pokud pravidelně nepoužíváte funkce.

Mint.com je rychle rostoucí služba, která může být použita ke sledování každého účtu a kreditní karty, kterou máte.

Chcete vidět, co platíte v makléřských provizích? Může vám pomoci sledovat všechny ty poplatky za jemný tisk. Chcete porovnat své portfolio s benchmarky trhu? Žádný problém. Navíc je navržena tak, aby usnadnila daňový čas.

Paní Guttasová komentuje, že "integrace mincovny s TurboTaxem si sama o sobě podává vítr. Nejlepší ze všech je, že mincovna nabízí inteligentní finanční poradenství, jako jsou vysoce výkonné spořicí účty nebo CD, kde si tato velká náhrada může vydělat ještě více peněz."

Hledání spolehlivé daňové služby

Daňové zákony jsou komplikované a mají tendenci se měnit pravidelně, takže investoři musí být docela obezřetní vůči pravidlům. Prodáváte záruku, kterou jste drželi méně než 12 měsíců? Má akcie vyplacené dividendy? Máte nějaké z vašich vzájemných fondů rozdělované kapitálové zisky? V závislosti na okolnostech může být každý z těchto výnosů zdaněn jinou sazbou.

Pokud jde o daňové služby DIY, je TurboTax přední. Pro investory je služba, která nejvíce potřebujete, Premium. To v současné době stojí 86,98 dolarů (na federální a státní úrovni), ale umožňuje přímo importovat investiční informace od vaší finanční instituce.

Michael Morgan z Slide Ridge používal TurboTax za posledních pět let a stále ho miluje.

"TurboTax umožňuje snadné účtování všech svých výdajů, obchodních a osobních, a dokonce jsem schopen projít mými odpočinkem z domácí kanceláře. Proces se někdy zdá trochu zdlouhavý a plný výnos trvá asi 3 hodiny, ale důkladnost určitě zvýšila moje náhrady za to, co bych dokázal udělat sám. A cena je výrazně nižší než pronájem CPA nebo daňové firmy, aby to udělali (vím, že jsem to dělal dříve). Neměl jsem žádné problémy nebo problémy s mým návratům, a jsou vždy podávány rychle a snadno, přičemž náhrady se někdy dostanou během týdne podání."

Každá z těchto služeb vám může pomoci uspořádat vaše investice a získat co nejlepší odpočet. Ale nejdůležitější část řízení daňové sezóny začíná brzy.

Daňový obrázek z programu Shutterstock.