Definice a příklad vyvážené investiční strategie
Ray Dalio’s All Weather Portfolio: How To Properly Diversify Your Investments And Lower Risk
Obsah:
- Co je to:
- V vyvážené investiční strategii je portfolio často rozděleno mezi akcie a cenné papíry s pevným výnosem. Rozdělení je důležité, protože tyto třídy aktiv se typicky pohybují v opačném směru, což omezuje velké výkyvy na trhu. Také vytváří příjem (z kuponových plateb na cenné papíry s pevným výnosem a případně dividendy), stejně jako příležitost k růstu (z kapitálových zisků z akcií).
Co je to:
> Jak to funguje (Příklad): Předpokládejme, že John Doe má ve svém portfoliu $ 500,000. Nechce se zabývat příliš velkým rizikem, ale je znepokojen tím, že nezíská dostatečné riziko a že získává nízké výnosy. John chce něco uprostřed, často známý jako vyvážená investiční strategie.
V vyvážené investiční strategii je portfolio často rozděleno mezi akcie a cenné papíry s pevným výnosem. Rozdělení je důležité, protože tyto třídy aktiv se typicky pohybují v opačném směru, což omezuje velké výkyvy na trhu. Také vytváří příjem (z kuponových plateb na cenné papíry s pevným výnosem a případně dividendy), stejně jako příležitost k růstu (z kapitálových zisků z akcií).
Proč to záleží:
Bilance vyvážené investiční strategie riziko a návratnost; zajišťuje také diverzifikaci. Je však riskantnější než strategie zachování kapitálu a méně riskantní než strategie růstu.