7 strategie na konci roku pro řešení daňové odpovědnosti

Marcos Lira

Dozvíte se více o společnosti Marcos na našich stránkách Zeptejte se poradce

Je to listopad a na vrcholu každého z nás jsou tři věci:

1) Mám pečené pečené pečivo nebo kouřit naše krém na den díkůvzdání?

2) Mám zakončit sváteční dárky na Black Friday nebo Cyber ​​Monday?

3) Co mohu udělat pro zlepšení daňové situace?

Kouřte krůty a nakupujte online, abyste mohli zůstat v rodině den po Den díkůvzdání. Nyní, když jsme kontrolovali 1 a 2, zaměřte se na sedm dalších strategií, které zlepší daňovou situaci v nadcházející daňové období.

Existuje jen několik způsobů, jak zlepšit daňovou situaci. Jedním ze způsobů je snížení vašeho upraveného hrubého důchodu (AGI) tím, že pracujete na odpočtech "nad řádkem", což může vést k kvalifikaci na daňový kredit. Můžete také soustředit se na odpočty "pod řádkem" a pracovat na zvyšování celkového počtu odpisů. Pojďme se zabývat konkrétními způsoby, jak lze snížit příjem.

1. Odložte svůj příjem

Pokud jste schopni diktovat, jak chcete mít poslední výplatu za rok a / nebo zaplacený bonus, zkuste si zaplatit výplatu a bonus do svého penzijního plánu, například 401 (k). V roce 2014 můžete přispět až 17 500 dolarů do svého plánu důchodu nebo až do výše 23 000 USD, pokud máte více než 50 let věku.

Co když nemáte plán na odchod do důchodu? Pokud jste pod hranicí výnosů, udělejte příspěvky na IRA. Pro rok 2014 je nejvyšší částka, kterou můžete přispět na IRA, 5 500 dolarů, pokud nejste ve věku nad 50 let, v takovém případě můžete přispět částkou 6 500 USD. Osoby samostatně výdělečně činné? Zeptejte se svého zprostředkovatele ohledně otevření plánu Keogh (solo-K) nebo SEP IRA.

2. Využijte HSA

Pokud jste pokrytí plánem vysokého odpočtu, přemýšlejte o maximalizaci účtu zdravotního spoření (HSA). Jako jediná osoba můžete přispět a odložit až 3.300 dolarů a pro rodinu se tato částka zvyšuje na 6.550 dolarů.

3. Ujistěte se, že jste získali veškeré odpočty vašeho majitele domů

Dvěma nejsilnějšími odpočty, které můžete učinit, když vlastníte dům, se odečítají úroky z hypotečních plateb a odečtením daně z majetku. Pokud tedy po prázdninách vyplácíte malou částku, zvažte zaplacení leden v prosinci. Mějte na paměti, že pouze osoby odpovědné za hypoteční úvěr mohou využít odpočet.

4. Zelená

Nemluvím o malování vašeho domu zeleně, protože jsem si jist, že vaši sousedé nebudou ocenit vaši "uměleckou" chuť. Rezidenční energeticky účinný úvěr na nemovitosti vám umožňuje požadovat 30% nákladů na kvalifikovaný majetek. Mezi příklady kvalifikovaných nemovitostí patří solární ohřívače teplé vody; zařízení pro solární elektřinu a větrné turbíny instalované na domě ve Spojených státech nebo v souvislosti s ní; a vlastnost palivových článků instalovaných na hlavním domě ve Spojených státech nebo ve spojení s ním.

5. Získejte altruistiku

Dary jsou jedním z nejlepších způsobů financování vašich ideálů při získávání daňového odpočtu za vaše příspěvky na kvalifikované charity. V závislosti na charitě může být Váš příspěvek omezen na 50% odpočet, 30% odpočet nebo 20% odpočet. Další informace získáte od svého daňového poradce.

6. Oddělíte vítěze od poražených

Zisk / ztráta daní je strategie, která může nyní a v budoucnu snížit vaši daňovou povinnost, pokud je provedena správně. Tato strategie zahrnuje identifikaci a prodej vašich ztrátových pozic k vyrovnání vašich oceňovaných akciových pozic. Zde je rychlý příklad. Pozice A ve vašem investičním portfoliu je obchodována se ztrátou, ale pozice B dělá skvěle a zdá se, že může dosáhnout svého stropu. Pokud prodáte pozici B, může existovat obrovský krátkodobý nebo dlouhodobý kapitálový zisk, ale daňová povinnost může být změkčena prodejem ztrátové pozice A.

7. Odpočítávání svazku "pod řádkem"

Pokud jste tak již neučinili, je nyní čas začít sledovat všechny vaše odpočty, které lze nárokovat podle harmonogramu A. Pokud se blížíte k dosažení nebo překročení prahové hodnoty pro lékařské odpočty, měli byste začít plánovat lékařské postupy a platit své lékařské účty před koncem roku, kromě sledování vašich kilometrů cestujících na lékařské schůzky. Pokud jste mladší 65 let, prahová hodnota je 10% AGI a pokud máte více než 65 let, je to 7,5% AGI.

Zde jsou další odpočty, které je třeba mít na paměti:

• Ztráty v hazardních hrách až do výšky výherních her
• Výdaje na hledání práce ve vašem současném zaměstnání
• Investiční poplatky a výdaje
• Poplatky za přípravu daní

Řešení těchto daňových krůt v tomto měsíci může vést k šťastnější prázdninové sezoně a méně bolesti hlavy jsou daňovým dnem v dubnu.