Jak vám dividendy mohou odměnit za vlastníky akcií

Jak vytrhnout velrybě stoličku - CELÝ FILM [HD]

Obsah:

Jak fungují dividendy
Výzva investování dividend
Jakou výši dividend mohou investoři očekávat?
Tak co může udělat investor?
Ostatní druhy dividend

Dividendy jsou platby, které společnost vyplácí svým akcionářům. Platba se obvykle skládá z hotovosti získané z provozu společnosti. Obvykle se vyplácejí investorům poté, co se společnost postarala o vlastní kapitálové potřeby, jako například reinvestování do vlastního podnikání. Vzájemné fondy a fondy obchodované na burze platí také investorům dividendy z jejich portfolia.

Dividendy mohou být atraktivní formou návratnosti pro investory, zejména pro důchodce nebo ty, kteří se blíží odchodu do důchodu. Mnoho investorů nakupuje akcie pouze společností, které mají silnou historii návratu hotovosti akcionářům.

Jak fungují dividendy

Ve Spojených státech platí, že společnosti zpravidla vyplácejí dividendy čtvrtletně, ačkoli někteří platit měsíčně nebo pololetně. Společnosti to zpravidla vyplácejí v hotovosti na účet makléře akcionáře, ačkoli někteří budou platit v nových akciích akcií.

Společnost oznamuje, kdy vyplácí dividendu, částku schválenou správní radou pro distribuci a datum ex-dividendy nebo den, kdy investoři musí vlastní akcie, aby získali dividendu.

V den ex-dividend burza, která uvádí akcie společnosti, odečte částku výplaty z ceny akcií před zahájením obchodování. Později v den výplaty obdrží investoři dividendu od společnosti na svých makléřských účtech. Pokud budou poté akcie prodávat, mají nadále nárok na dividendu, protože vlastnili akcie k datu ex-dividendy.

Finanční webové stránky oznámí dividendový výnos společnosti, což je míra roční dividendy společnosti, dělená cenou akcií k určitému datu. Výnos může být použit pro snadné porovnání dividend za akcie, které jsou oceněny na různých úrovních.

Nenechte se zmást vyšší dividendou za akcie na akci s vyššími cenami. Zásoba v hodnotě 10 dolarů, která platí čtvrtletně za 0,10 dolaru nebo 0,40 dolaru za akcii ročně, má stejný výnos jako akcie ve výši 100 dolarů, které platí čtvrtletně za 1 dolar nebo za 4 dolary za rok. Výtěžek je v obou případech 4%.

Výnos a cena akcií jsou nepřímo spojeny: Když jeden jde nahoru, druhý jde dolů. Existují tedy dva způsoby zvýšení výnosu akcií:

Společnost mohla zvýšit dividendu. Položka ve výši 100 USD s dividendou 4 USD může zaznamenat zvýšení dividend o 10%, což zvýší roční výplatu na 4,40 USD na akcii. Pokud se cena akcií nezmění, výnos se zvýší o 4,4%.
Cena akcií by mohla klesnout, zatímco dividenda zůstane beze změny. Tato akcie ve výši 100 dolarů s dividentem 4 dolarů může klesnout na 90 dolarů na akcii. Při stejné dividendě 4 dolarů by výnos dosáhl přes 4,4%.

" VÍCE: Přečtěte si, jak nakupovat akcie

Výzva investování dividend

Investice na dividendy nebo investice do výnosů jsou v USA velmi populární, což může poskytnout stabilní a rostoucí dividendový tok. To není překvapení: vzrušení z toho, že máte peníze uložené ve vašem účtu právě vlastnictvím akcií, je neocenitelné.

Investoři obvykle upřednostňují investování do společností, které platily bezpečné (nepravděpodobné, že budou sníženy) a rostoucí dividendy rok co rok, většinou dobře zavedené názvy, které již nemusí investovat tolik kapitálu do svého podnikání. Vysoko-růstové, technologické nebo biotechnologické společnosti zřídka vyplácejí dividendy, protože potřebují reinvestovat zisk do rozšiřování svého podnikání.

Jakmile společnost založí nebo zvýší dividendu, investoři očekávají, že bude udržována i v náročných obdobích. Nejspolehlivější americké společnosti mají rekordy rostoucí dividendy - bez škrtů - po celá desetiletí. Investoři často znehodnocují akcie, když odhadnou, že dividenda pravděpodobně bude snížena.

Jedním z nejrychlejších způsobů, jak měřit bezpečnost dividend, je zkontrolovat jeho výplatní poměr nebo část jeho čistého příjmu, který směřuje k výplatě dividend. Pokud společnost vyplácí téměř 100% nebo více svých příjmů, dividenda by mohla mít problémy. Během tvrdších časů by výdělky mohly být příliš nízké, aby pokryly dividendy.

Jakou výši dividend mohou investoři očekávat?

Po finanční krizi a s řadou Američanů, kteří odcházejí do důchodu a potřebují pravidelný příjem, vzrostla cena akcií a snížila výnosy z dividend.

U většiny akcií je třeba pečlivě analyzovat cokoli nad výtěžkem 4%, aby investoři nekupovali akcie s neudržitelnou dividencí.

Existují však některé výjimky z těchto čtyřprocentních akciových sektorů založených na pravidlech, které byly vytvořeny k vyplácení dividend, včetně investičních trusts (REIT) a komanditních komandit. Není neobvyklé, že společnosti v těchto odvětvích platily bezpečné výnosy v rozmezí 5% až 6% a stále mají růstový potenciál.

Bezpečná dividenda zní skvěle, ale investoři zaplatí hodně za bezpečnost (vnímání). Zatímco nízký výnos znamená jistou dividendu, může to znamenat i nadhodnocenou akci. Pokud investoři nakupují akcie s nízkou úrokovou sazbou, že je to bezpečné, mohou být napadnuty dvěma způsoby: s nízkým výnosem as potenciální poklesovou hodnotou, pokud by cena akcií klesla.

" VÍCE:Způsoby minimalizace daně z kapitálových výnosů z dividend

Tak co může udělat investor?

Pro mnohé je alternativou k nákupu vysoce výnosných akcií, co se říká investice do růstu dividend. Investoři hledají zdravé společnosti, které mohou své výplaty vyplácet po celé desetiletí.

Není to neobvyklé, že některé z nejlepších společností zvýší dividendy o 8% na 10% ročně po celé roky.Tento přístup může být atraktivním doplňkem tradičního investičního způsobu nákupu a držení.

Ostatní druhy dividend

Tento článek se týkal nejběžnějšího druhu dividend, které jsou vypláceny na společných aktivech společnosti. Existují dva další typy dividend, které se vyskytují občas.

Zvláštní dividenda je výplata všech akcií společných akcií společnosti, ale neopakuje se jako pravidelná dividenda. Společnost často vydává zvláštní dividendu k rozdělení zisku, který se nahromadil během několika let a pro který nemá okamžitou potřebu.

Druhý typ je preferovanou dividendu. Kromě běžných akcií mohou společnosti vydat to, co se říká prioritní akcie. To je fantazijní termín pro bezpečnost, která funguje méně jako akcie a spíše jako dluhopis, obvykle s pevnými čtvrtletními platbami. Na rozdíl od dividend na kmenových aktivech, dividendy z prioritních akcií obvykle nemají schopnost růstu v průběhu expanze společnosti, takže potenciální zisk investora je omezen na dividendu.

Více o investování