Myslíte, že Trumpova rally končí? 3 Strategie investování

Vzhledem k tomu, že Donald Trump byl zvolen prezidentem, akciový trh, zejména bankovní akcie, narazil na vyšší úroveň. Index S & P 500 vzrostl o 10% na očekávání, že administrace společnosti Trump bude realizovat program zaměřený na podnikání, který bude podporovat investice a růst.

Přesto více než dva měsíce do Trumpova termínu, mluvení o tarifech a pohybech imigračních omezení způsobilo, že cizinci a občané jsou nervózní. A nedávné selhání při přechodu na zdravotní péči způsobilo, že někteří investoři pochybují o tom, že administrativa může přijmout svoji agendu. V důsledku toho se mnoho investorů stalo obezřetnější.

Odkud jde akciový trh odtud? Nikdo neví odpověď na to. Ale pokud si myslíte, že ekonomika nebude ospravedlňovat náběh akcií, jsou zde tři strategie - od konzervativních až po agresivní - aby se podařilo předpovědět potenciální konec trhu Trump rally.

1. Zůstaňte v kurzu

Tato konzervativní strategie je pravděpodobně nejinteligentnější. Pokračujte v investicích a příliš se nebojte, jak budou dnešní titulky ovlivňovat vaše portfolio. Zaměřte se dlouhodobě a uvědomte si, že tam, kde trh letos přichází, má malý dopad na to, jak vypadá Vaše portfolio v 10, 15 nebo 20 letech. Ve skutečnosti, pokud trh klesne, vaše portfolio bude pravděpodobně vypadat lépe, protože budete nakupovat, když jsou zásoby nižší, což je nejlepší čas pro dlouhodobé zisky.

Jedná se o nejjednodušší strategii implementace a vaše dlouhodobé zaměření znamená, že pravidelné investice vám umožní uzavřít dohodu o akciích, pokud klesnou.

Snadnost strategie: Velmi snadné.

»Investování do důchodu? Zkontrolujte, kde stojíte s naší kalkulačkou

2. Snížit nákupy akcií

Tato strategická strategie vám umožňuje pravidelně investovat, ale snižovat alokaci na volatilnější akcie, dokud se trh nezmění. Nakupte nákupy akcií o 50%, řekněme, a druhou polovinu zůstaňte v hotovosti ve svém účtu.

Na individuálním účtu pro odchod do důchodu nebo na účet podléhající dani ponechte část svého měsíčního příspěvku v hotovosti. V programu 401 (k) budete chtít pokračovat v sestavování zaměstnavatelského zápasu, a tak udržujte svůj příspěvek stejný, ale snižte přidělení akcií a přesuňte část do fondu peněžního trhu, který je bezpečný.

Když trh klesá, znovu zvětšete své rozdělení, přesouváte hotovostní a peněžní trhy zpět do akcií.

Nebezpečí této strategie spočívá v tom, že pokud a kdy trh klesne, možná se budete bát restart nákupu akcií a může pokračovat v čekání, kdy se akcie ponoří, a vynechávají dlouhodobé zisky. Budete také muset lépe sledovat trh, abyste zjistili, kdy začít nakupovat nebo upravit vaši 401 (k) alokaci na nákup více akcií.

Snadnost strategie: Střední.

3. Koupit prodejní opci

Tato strategie je nejvíce agresivní a nejrizikovější ze všech tří a musíte skutečně investovat nějaké peníze, abyste získali pozici. Nicméně strategie může vrátit hodně zisku - přemýšlejte o 100% nebo více - pokud máte pravdu.

Jedná se o možnosti obchodování a nákupu put na akci nebo index, který očekáváte, že brzy poklesne. Put opce dává kupujícímu právo prodat akcii za předem stanovenou pevnou cenu - strike cenu - v určitý den v budoucnu. Pokud do tohoto budoucího data akcie skončí pod stávkovou cenou, klad je "v penězích" a vybíráte rozdíl mezi cenou akcií a stávkovou cenou. Pokud zásoba skončí nad stávkovou cenu, expirace skončí bezcenná. Možnosti jsou často vysoce riziková strategie s vysokou odměnou.

Snadnost strategie: Středně tvrdé až těžké.

Projděme si rychlý příklad, abychom zjistili, jak to funguje. Představte si obchodování s akciemi ve výši 22 USD za akcii. Můžete si zakoupit smlouvu o prodeji v ceně $ 20, která vyprší za tři měsíce. To dalo náklady 1 dolar na akcii a každá smlouva představuje 100 akcií základních akcií, takže smlouva o 1 dolar v celkové výši činí 100 dolarů.

Zde je návod, jak by to mohlo hrát:

• Akcie na konci tří měsíců klesnou na 18 dolarů a opce stojí 2 dolary na akcii nebo 200 dolarů celkem. Výsledkem je 100 dolarů.
• Akcie klesnou na 19 dolarů a opce má cenu 1 dolar za akcii nebo 100 dolarů, stejně jako její kupní cena. Dokážeš zlomit.
• Akcie zůstávají nad 20 dolarů na akcii a prodejní cena končí bezcenná. Ale vy stojíte za 100 dolarů za náklady na smlouvu o prodeji.

Ano, potenciální vzestup je skvělý, ale je to také nevýhoda. Nejenže musíte mít pravdu, že akcie budou klesat, ale časový rámec musí být také správný. To je obrovská výzva pro i velké investory. Dobrou zprávou je, že možnosti přicházejí v mnoha různých formách, včetně odrůd s nižším rizikem.

Ať už končí rally Trump, je důležité zvážit všechny investiční možnosti. Pro ty, kteří mají dlouhý časový horizont a neustálé nervy, nedělat nic nemůže být nejlepší volbou. Především investujte na faktech, ne na vaši politiku.

Jim Royal je spisovatelka personálu v Investmentmatome, osobní webové stránky financí. Email: [email protected].