Robo-Advisor Betterment nyní synchronizuje externí účty

Automatizovaná investiční služba Společnost Betterment rozšířila své nabídky se spuštěním agregace účtu, která umožňuje zákazníkům synchronizovat všechny své investiční účty v panelu společnosti.

Betterment říká, že nová funkce umožní zákazníkům přístup k lepšímu personalizovanému poradenství, včetně většího nahlédnutí do alokace investic a poplatků za účty.

"Ve společnosti Betterment se snažíme být ústředním vztahem vašeho finančního života a věříme, že vidět všechna vaše bohatství na jednom místě, je zřejmým krokem správným směrem," uvedl generální ředitel Jon Stein ve svém prohlášení.

Investmentmatome je bezplatný nástroj, který vám pomůže najít nejlepší kreditní karty, cd sazby, úspory, kontrolní účty, stipendia, zdravotní péči a letecké společnosti. Začněte zde maximalizovat své odměny nebo minimalizovat úrokové sazby. Arielle O'Shea

Najděte nejlepší Robo-poradce

• Další informace o online poradcích
• Porovnejte poplatky za správu a služby
• Otevřete a financujte svůj účet

Porovnejte robo-poradce

Nová služba rovněž upozorňuje investory na nečinnosti v hotovosti, ukazují, kde a jak mohou být investovány, a zaznamenává, které účty a finanční prostředky nesou vysoké poplatky. Uživatelé pak mohou srovnávat s portfoliem společnosti Betterment.

Účty, které lze synchronizovat, zahrnují bankovní a investiční účty, půjčky, kreditní karty a hypotéky, což zákazníkům - a Betterment - umožňuje nahlédnout do celkové čisté hodnoty.

Poslední velký přírůstek společnosti, RetireGuide, byl zahájen v roce 2015 a umožnil zákazníkům spojit své 401 (k) s. Tento nástroj zlepšil nabídku Betterment na odchod do důchodu, což společnosti umožnilo zvážit externí účty pro odchod do důchodu a srovnávat úrovně současných úspor s předpokládanými úrovněmi výdajů na důchody. RetireGuide vypočítá, zda uživatel ušetří dostatečně, projekty, kdy bude moci odejít do důchodu, a posuzuje, zda používá správné úsporné prostředky a investice.

Robo-poradce soutěže nadále stavět

Základem všech těchto funkcí je samozřejmě snaha přinést více prostředků do společnosti Betterment. Společnost v současné době spravuje 3,5 miliardy dolarů, což je přední nezávislý robo-poradce na stále rostoucím trhu. Společnost Betterment má také obchodní a investiční poradenskou službu nazvanou Betterment for Business (Business to Business).

Jeho nejbližší konkurent, Wealthfront, nedávno zahájil nástroj pro přezkoumání portfolia, který má rovněž pomoci investorům snížit poplatky a vidět hodnotu ve své službě. Tento nástroj je zdarma a otevřený všem investorům, včetně těch, kteří nejsou klienty společnosti Wealthfront.

Obě společnosti, stejně jako většina ostatních robo-poradců, vytvářejí portfolia klientů z nízkopříjmových fondů obchodovaných na burze.

»Připraveni začít investovat? Vyberte si pro vás nejlepší robo-poradce

Arielle O'Shea je personální spisovatelka společnosti Investmentmatome, osobní finanční stránky. E-mail: [email protected]. Twitter: @arioshea.