Registrovaný investiční poradce (RIA) Definice a příklad |

Co je to:

> je investiční manažer, který je registrován u Komise pro burzu cenných papírů (SEC) a musí dodržovat nařízení SEC. Jak to funguje (Příklad): Investiční manažer, který je RIA, vzdělání, které mu umožňuje poskytnout vyšší úroveň služeb. Označení RIA jednoduše znamená, že správce investic je registrován u SEC a musí splňovat zvláštní předpisy týkající se jakýchkoli opatření přijatých na majetku, který spravuje. Registrace v SEC je povinná, když někdo spravuje více než určitou částku v majetku (25 milionů dolarů a více). A každoročně se musí zaregistrovat u svých místních státních orgánů, stejně jako sdělit sekretariátu SEC své postavení ohledně aktiv, které spravují.

Pro ilustraci předpokládejme, že Bob je investiční manažer, který je RIA. Toto ho neoznačuje jako účinného poradce; ale měl by uklidnit své klienty, že musí dodržovat předpisy SEC, a proto by měl mít vyšší etické a profesionální standardy.

Proč to záleží:

RIA

určení, donuti ty, kteří spravují několik milionů dolarů v ostatních aktivech, aby legálně splnili požadavky nařízení SEC. To chrání klienty RIA a dává jim klid, protože vědí, že jednotlivec spravující jejich aktiva musí být v souladu s SEC