Definice a příklad správy portfolia

Co je to:

Řízení portfolia se týká profesionálního řízení cenných papírů a jiných aktiv. Také se říká "správa majetku" a "správa majetku".

Jak funguje (Příklad):

Řízení portfolia zahrnuje řadu profesionálních služeb pro správu cenných papírů jednotlivce a společnosti, dluhopisy a jiná aktiva, jako jsou nemovitosti. Vedení je prováděno v souladu se specifickým investičním cílem a investičním profilem a zohledňuje míru rizika, diverzifikaci, dobu investice a splatnost (tj. Když jsou výnosy potřebné nebo požadované), které hledá investor. služby mohou zahrnovat výzkum, finanční analýzu a ocenění aktiv, sledování a vykazování.

Poplatky za služby správy portfolia se mohou mezi správcovskými společnostmi značně lišit. Pokud jde o strukturu, mohou poplatky zahrnovat poplatek za správu na základě aktiv, který se vypočítá na základě ocenění aktiv na začátku služby. Jelikož tento poplatek je garantován manažerovi, je obvykle nižší. Poplatek může být případně spojen se ziskem získaným správcem portfolia pro vlastníka. V takových případech je poplatek založený na riziku obvykle mnohem vyšší.

Proč to záleží:

Investování do cenných papírů a jiných aktiv může být komplikované a riskantní. Spoléhání se na správce portfolia pro služby profesionálního managementu může být cennou investicí, která zajistí dosažení investičních cílů a úrovně rizika jsou v rámci tolerančních úrovní investorů.