Plánování peněžních toků

Nejvíce se obávám o peněžní tok, protože je to tak zákeřné. Stejně jako stará řeč o řekách, stále hluboce pronikají vody. Peněžní prostředky jsou často nejvíce obtížně spravovatelné, když podniky rostou. Je to nejméně intuitivní z finančních projekcí, ale nejdůležitější. Doufám, že jste přečetl část pasti peněžních toků kapitoly 4. Pokoušel jsem se vás vyděsit. To je dobré pro vás.

Nalezli jsme základní obchodní čísla s tím rozhovorem o pasti za peníze místo úplných detailů peněžního toku. To by mohlo stačit pro počáteční plán, ale nakonec budete chtít vytvořit skutečný plán hotovosti s použitím reálných čísel a skutečných finančních matematiků.

Odborníci mohou být otravní. Existuje několik způsobů, jak provést plán peněžních toků. Někdy se zdá, že jakmile použijete jednu metodu, někdo, kdo má vědět, vám říká, že jste to udělal špatně. Často to znamená, že neví dostatečně, aby si uvědomila, že existuje více než jeden způsob, jak to udělat.

Začneme jednoduše zde s přímým plánem přímých peněžních toků

Jednoduchý základní plán peněžních toků

Na tomto plánu, ani na stole ani na matematice není nic zvláštního. Stačí, abyste sledovali peníze, které přicházejí, a peníze vyjížděly. To znamená placení účtů v okamžiku jejich splatnosti (tj. Placení platebních účtů) a splácení úvěrů.

I na této základní úrovni můžete vidět potenciální komplikace a potřebu propojení čísel pomocí počítače. Vaše odhadované příjmy z pohledávek musí mít logický vztah k prodeji a zůstatku pohledávek. Podobně se vaše platby splatných účtů musí vztahovat na zůstatky závazků a náklady a výdaje, které vytvořily závazky. Vital, jelikož jde o přežití podniků, není to tak intuitivní jako prodejní předpověď, personální plán nebo výkaz zisku a ztráty. Matematika a finanční projekce jsou složitější.