Definice a příklad fondu bez poplatků za transakce
Obsah:
Co to je:
Také se nazývá fond bez zátěže, bezhotovostní podílový fond je podílový fond, který investorům neúčtuje provizi za prodej. Akcie bez poplatků jsou zakoupeny přímo z fondových společností a nikoli prostřednictvím makléřů.
Jak to funguje (Příklad):
Předpokládejme, že investujete 10 000 USD do podílového fondu společnosti XYZ, což je fond bez poplatků. Za účelem dosažení hodnoty 11 000 USD po jednom roce musí fond bez poplatků vygenerovat 10% výnos. Pokud by však fond měl 4% zátěž, zájem investora by měl zaplatit poplatek ve výši 400 USD při prodeji investice (10.000 x.04 USD) a fond by musel v jednom roce vydělat 14% výnos aby se vytvořila stejná hodnota 11 000 USD.
Při pohledu na informace o obchodování s podílovými listy znamená symbol "NL", že fond není zatížen
Proč to záleží:
obchodování s podíly podílových fondů, činnost, která vyžaduje, aby podílové fondy měly spíše značné množství hotovosti než investovaly. Obecně se však zatížení považuje za platbu pro odborné znalosti makléře při výběru správného fondu pro investora. Konkrétně existuje značná kontroverzi ohledně toho, zda naložené prostředky mají lepší výkon nebo horší než fondy bez zátěže.
Podílové fondy musí zveřejňovat náklady a další poplatky ve svých prospektech a je důležité si uvědomit, že absence zatížení neznamená že fond neúčtuje další poplatky. Při srovnávání investic by proto investoři měli být opatrní, aby vyhodnotili všechny poplatky spojené s investicí, a ne pouze velikost zátěže. Kromě toho by při posuzování jakékoli investice měla být zvážena povaha investice, tolerance rizika investora a časový horizont investora.
