Definice a příklad fondu bez zatížení

Co je to:

neúčtuje investorům provizi za prodej. Akcie bezúplatného financování jsou zakoupeny přímo z fondových společností a nikoli prostřednictvím makléřů. Jak to funguje (Příklad): Předpokládejme, že investujete 10 000 USD do podílového fondu XYZ Company, což je

fond bez zátěže

. Za účelem dosažení hodnoty 11 000 USD po jednom roce musí fond bez zátěže vygenerovat 10% výnos. Pokud by však fond měl 4% zátěž, zájem investora by měl zaplatit poplatek ve výši 400 USD při prodeji investice (10.000 x.04 USD) a fond by musel v jednom roce vydělat 14% výnos aby se vytvořila stejná hodnota 11 000 USD. Pokud se podíváme na informace o obchodování s podílovými listy, používá se symbol "NL" pro označení, že fond není zatížen

Proč to záleží:

Náklady odrazují investoři často obchodovali s podíly podílových fondů, což vyžaduje činnost, která vyžaduje, aby podílové fondy měly značné množství peněžní hotovosti spíše než investovaly. Obecně se však zatížení považuje za platbu pro odborné znalosti makléře při výběru správného fondu pro investora. Konkrétně existuje značná diskuse o tom, zda naložené fondy fungují lépe nebo horší než fondy bez zátěže.

Podílové fondy musí zveřejňovat náklady a další poplatky ve svých prospektech a je důležité si uvědomit, že absence zatížení neznamená, že fond neúčtuje další poplatky. Při srovnávání investic by proto investoři měli být opatrní, aby vyhodnotili všechny poplatky spojené s investicí, a ne pouze velikost zátěže. Kromě toho by měla být při vyhodnocování jakékoli investice vždy zohledněna povaha investice, tolerance rizika investora a časový horizont investora.