Jak zjistit, zda potřebujete člověka, aby vám pomohl s vaší daní

Nikdy nebylo snadnější provádět své vlastní daně, protože každý rok se software stává uživatelsky příjemnějším. Ale vzhledem k tomu, že váš finanční obraz je stále složitější, je naprosto rozumné přemýšlet, jestli něco chybíte a měli byste někoho připravit a pomoci složit daně.

Zde jsou některé scénáře, které mohou objasnit, zda byste měli najmout profesionálního daňového zpravodaje nebo jít dál sám.

Je-li pravděpodobně OK pro DIY daňový software

Jsi stabilní Eddie

Pokud všechny vaše příjmy pocházejí od vašeho zaměstnavatele, nejste na vašem návratu a nekomplikované se ve vašem životě děje, daňový software by mohl být dobrou volbou, říká Marianela Collado, certifikovaná finanční plannerka společnosti Tobias Financial Advisors in Plantation, Florida.

Konzistence je také klíčová, říká Karl Frank, certifikovaný finanční plánovač a prezident společnosti A & I Financial Services v Englewoodu v Coloradu. Pokud je vaše daňová situace stejná jako v loňském roce a neberáte mnoho odpočtů, pak software může být skvělý nástroj, říká.

Chápete, co se vás software ptá

"Pokud máte nějaké znalosti a máte pocit, že se budete pohybovat po výzvách a porozumět otázkám, pak si myslím, že je to v pořádku," říká Collado.

Pokud se například software dotazuje, zda jste přispěli k plánu 401 (k) svého zaměstnavatele a neznáte odpověď nebo nevíte, proč se na to ptáte, pravděpodobně se musíte setkat s lidskou daní připravuje se, říká.

»Víte, kde stojíte? Daňová kalkulačka vám může pomoci

Když je pravděpodobně čas dostat pomoc při podání daní

Máte obchodní nebo vedlejší koncert

Nezávislí dodavatelé a lidé s vedlejšími koncerty by měli najmout člověka, který připravuje daně, říká Frank. Existují další formuláře, které doplníme, spolu s mnoha pravidly o tom, jak správně podat hlášení o vašich příjmech a ještě více pravidel o tom, jak zvládnout vaše výdaje.

Pokud jste to vy, pak je "skutečně výhodné mít lidskou bytost, aby mluvila nejméně jednou za rok za hodinu nebo dvě - možná budete platit více [daně] než potřebujete," říká.

Nerozumíte formulářům, které získáte v e-mailu

Pokud jsou daňové formuláře přistávající ve vaší poštovní schránce zcela cizí, vezměte je na člověka, který je připravuje. Například Collado říká, že mnoho lidí je hodeno něčím nazývaným K-1, který může přijít, pokud investují do určitých typů společností.

"Nevědí, co s tím dělat," říká. "Měli by mít CPA. Existují zvláštní pravidla, jak zacházet s těmito věcmi."

Vlastně potřebujete radu

Daňová příprava zahrnuje spoustu zadávání údajů, ale mnoho lidí chce také poradenství a pomoc při plánování, tvrdí Frank.

"Mnoho logiky může být ovládáno počítači. Mnoho moudrosti můžete získat jen od člověka, "říká.

Collado ví, co má na mysli.

"Viděl jsem to znovu a znovu, kde někdo dělá své daňové přiznání, nebo mají kamaráda. Nikdo je nepožádal o to, aby mohli založit Roth IRA. Nikdo s nimi nemluvil o tom, co to znamená maximalizovat příspěvky 401 (k). Nikdo jim neříká, že možná je čas provést odhadované platby daní, "říká. "Dva nebo tři body, které doporučují, se mohou změnit."