Definice a příklad akcií C

Co to je:

Akcie C jsou druh podílových listů. Rozlišují se od akcií a akcií B podle jejich struktury zatížení (poplatků)

Jak to funguje (Příklad):

Hlavní aspekt, který rozlišuje akcie C z akcií a akcií B, je že akcie C jsou na úrovni zatížení. To znamená, že celá částka peněz vyplacených do podílového fondu je investována do akcií. Komisí pro podílové listy jsou vypláceny do podílového fondu prostřednictvím ročních poplatků. Tato struktura zatížení úrovně je jedinečná pro akcie C.

Akcie mají to, co se nazývá "front-end load". Prioritní zatížení znamená, že investor investuje určitou částku do podílových fondů, ale určité procento z počáteční investice je vykázáno jako provize. Proto bude v podílech podílových fondů investováno méně peněz než počáteční částka.

Akcie B mají zátěž. To znamená, že celá částka počáteční investice je investována do akcií podílových fondů, ale pokud je investor připraven akcie prodávat, určitá procentní sazba se odečte a vyplácí do podílového fondu jako provize. Proto investor dostává méně, než je celková hodnota investice při prodeji akcií. Dalším rozdílem mezi akciemi C a akciemi B je to, že akcie B mohou být přeměněny na akcie A, pokud se investoři rozhodnou, že struktura plateb front-load zátěže akcií A je výhodnější. Avšak akcie C nelze převést na akcie typu A.

Prohlédněte si všechny tyto rozdíly v příkladu:

Joe investuje $ 1 000 do akcií C v podílovém fondu. Vzhledem k tomu, že jsou akcie s úrovní zatížení, je investováno celé částky $ 1,000, které Joe platí za akcie. Joe však musí platit roční poplatek.

Nyní řekněme, že Joe koupil akcie s 5% provizí. Se svou konstrukcí front-load zatíží 5% z investice 1.000 dolarů společnosti Joe okamžitě jako provizi. Pouze 950 dolarů z Joeových peněz by bylo investováno do akcií podílových fondů, ale nebude platit další poplatky do fondu. Pokud bude Joeova investice růst o 10%, bude si ponechat všechny 1045 dolarů, pokud prodá své akcie společnosti A po uplynutí jednoho roku.

Pokud se Joe rozhodl investovat své akcie ve výši 1 000 dolarů v akcii B s 5% provizí, nebude platit žádné provize předem. Ale pokud se rozhodne prodávat své akcie B po 10% zisku, bude mu dlužit provizi ve výši 1.100 x 5% = 55 dolarů, když prodá a zbude zbývajících 1045 dolarů.

Proč to záleží:

Akcie C umožňují investorům rozdělit platby provize a také umožňují, aby byla celá investice investována do fondu od začátku. Ale protože akcie C nemohou být převedeny na akcie typu A (na rozdíl od akcií B), investoři jsou zablokováni do struktury roční splátkové provize a mám vyšší náklady na správu v průběhu času.

Fondy musí zveřejnit své poplatky potenciálním investorům. Většina poradců považuje poměr nákladů méně než 1% za rozumné.