Betterment přidá možnost dobročinného dávání
My Betterment Investment Account - 2 Year Results
Obsah:
- Hromadné daňové dary
- Dej a vy obdržíte … daňový odpočinek
- Několik věcí, které je třeba mít na paměti
- Co bude dál?
- Učit se co robo-poradce dělá
- Porovnejte robo-poradci
- Zarovnat vaše investice s vašimi hodnotami
28. listopadu - aka Give the Tuesday - robo-poradce Betterment zahájí novou funkci, která pomůže investorům využívat výhody dárcovství (darování akcií charitě) a příjem (dobrá karma ve formě daňové úlevy).
Společnost Betterment Charitable Dating automatizuje proces darování oceněných akcií ze zdanitelného účtu společnosti Betterment na 11 charit v síti společnosti.
Bezplatná služba je v souladu s robo-poradci playbooku - například Betterment, Wealthfront a Personal Capital - vytvořená, aby pomohla masám přistupovat k profesionálnímu řízení bohatství prostřednictvím automatizace. Jednotlivci s vysokou čistotou již dlouho používali tuto strategii šetření daní; nyní je k dispozici všem.
Můžete darovat ocenené investice do charity na vlastní pěst, ale dárce si dávejte pozor: může se zapojit.
Hromadné daňové dary
Jednotlivec může darovat oceněné investice do charity bez prostředníka jako Betterment. Ale dárce pozor: Může být zapojen, protože, no, daně.
Zlepšení zjednodušuje úkol automatizací: Zákazníci uvádějí, kolik peněz chtějí darovat a na jakou příčinu. Společnost Betterment počítá daňový dopad, určuje nejlepší investice na darování (ty, které mají nejvíce oceněné akcie), prodává tyto akcie a přesune peníze do vybraného účtu Betterment charity.
Další informace o automatizovaných poradenských službách pro investory najdete v robotickém robošervisu našeho webu.
Dej a vy obdržíte … daňový odpočinek
Kromě toho, že dávám jednu teplou fuzzi, darování cenných papírů za hodné příčiny umožňuje uživatelům:
- Vyhněte se placení daní z kapitálových výnosů, které by musely dlužit, když se prodávají. V letech, kdy akciový trh přináší obzvláště silné výnosy, investoři se zdanitelnými účty mohou vydělat zbytečné kapitálové zisky IOU kvůli strýci Samovi, když prodávají akcie. Nemějte strach, že by se karta měla držet s kartou - neplatí daň.
- Požádejte o charitativní odpočet. Poskytování akcií na burze je stejně jako psaní šeku na podporu dobré příčiny v knize IRS. Oba se počítají jako odpočitatelné dary a sníží váš zdanitelný příjem za daný rok. Částka, na kterou lze nárok na odpočet, vychází z hodnoty akcií v den, kdy byla odečtena.
Příjem finančních prostředků prostřednictvím společnosti Betterment také snižuje administrativní zátěž - a náklady - na charitativní organizace. Vzhledem k tomu, že obdržely výnosy z prodeje (hotovost, nikoliv akcie), vyhnuly se přidanému kroku prodeje akcií samy o sobě a výpočtu hodnoty akcií v době darování za účelem podávání zpráv IRS.
Několik věcí, které je třeba mít na paměti
Betterment asistovaná dárcovská služba odstraňuje potíže s darováním akcií, ale také odvádí některé z možností investorů.
Držitelé účtu určují, kolik peněz chtějí darovat, ale společnost Betterment určuje, které akcie mají prodávat, a jsou způsobilé pouze ty, které podléhají dlouhodobým ziskům - aktiva držená po dobu jednoho roku nebo více. (Vezměte na vědomí, že zákazníci jsou stále zodpovědní za to, že při odepsání odpisů na základě vlastních daňových přiznání uvádějí položky.
Dalším omezením je, že investoři mohou darovat pouze charitativní organizace s účty spravovanými společností Betterment. (To umožňuje společnosti Betterment vkládat hotovost z prodeje akcií.) Zákazníci mohou požadovat, aby byla na platformě společnosti Betterment přidána charitativní organizace, ale při zahájení 11 způsobilých organizací jsou:
- UNICEF USA
- Podpora rodiny zraněných bojovníků
- Hodiny dětí
- Proti nadaci malarie
- DonorsChoose.org
- GiveWell
- Zachraňte děti
- Krmení Ameriky
- Big Brothers Big Sisters NYC
- Světový fond na ochranu přírody
- Nadace výzkumu rakoviny prsu
Funkce Betterment Charitable Giving je k dispozici pouze zákazníkům, kteří mají zdanitelný účet. Investice držené v IRA nejsou způsobilé.
Funkce Charitable Giving je druhou nabídkou společnosti Betterment pro investory, kteří vědí, že jsou v uplynulých měsících společensky vědomi. Jeho společensky odpovědné investiční portfolio, které využívá ETF složené ze společností, které podporují určité společenské hodnoty, bylo první. Přečtěte si náš příběh a dozvíte se více o společensky zodpovědném investování, známém také jako investice založené na hodnotách nebo udržitelné.
