Američané nevědí hodně o daních - nebo že je mohou dostat zdarma

Nový průzkum Investmentmatome a Harris Poll zjistí, že Američané selhávají v základních daňových znalostech a značný počet daňových poplatníků by mohl zbytečně platit za daňový software a služby, které by se mohli dostat zdarma.

Online průzkum více než 1 800 amerických dospělých, kteří v loňském roce podali daně a plánují podání, zjistili, že průměrně respondenti správně odpověděli pouze na dvě z osmi otázek týkajících se pravidel IRS pro společné plány odpisů, penzijních a vzdělávacích úspor. Průzkum také zjistil, že více než třetina amerických daňových poplatníků s ročními příjmy domácnosti nižšími než 50 000 dolarů zaplatilo loňskému profesionálnímu nebo vnitrostátnímu daňovému přípravkovi své daně, ačkoli to možná bylo možné získat zdarma.

Daňové znalosti jsou nízké

Průzkum poukazuje na výrazný nedostatek základního chápání Američanů ohledně federálního systému daně z příjmů v zemi. Přibližně polovina (46%) daňových poplatníků neví, v jaké daňové skupině se nacházejí - nebo dokonce to, co je například "daňovým pásmem".

Navíc více než polovina (58%) daňových poplatníků nesprávně věří, že získání daňového prodloužení znamená, že podle průzkumu mohou odložit datum splatnosti daně z příjmu. Téměř 3 z 5 daňových poplatníků (57%) neví, co je W-4 nebo že 18. dubna 2017 je konečným termínem pro daňově uznatelný příspěvek na tradiční individuální důchodový účet (59%) za daň z roku 2016 rok.

Nedostatek daňových znalostí může vést k špatným finančním rozhodnutím a dokonce i k nákladným chybám, říká Investmentmatomeová novinářka a certifikovaná finanční plannerka Liz Westonová.

"Znalost vašeho držáku vám pomůže určit hodnotu všech odpočtů, které učiníte, a zda je prospěšná investice výhodná," říká. "Když zaplatíte například dolar v hypoteční úrokové sazbě, záleží na tom, zda můžete ušetřit 10 centů nebo 39,6 centů."

" VÍCE: Kolik byste měl zaplatit a vrátit se? Zkontrolujte tuto federální daňovou kalkulačku

Přehlédnuty volné možnosti

Více než třetina (38%) daňových poplatníků, kteří dělali méně než 50 000 dolarů ročně, si podle průzkumu zaměstnali účetní (26%) nebo vnitrostátní daňovou přípravu (12%). Ale mnozí z těchto daňových poplatníků by mohli skutečně dostat daňový software a bezplatnou pomoc.

Navíc 33% využívalo komerční software k tomu, aby dělalo své daně - a někteří mohou podat daňový software zdarma. Mnoho společností s velkým názvem daňových softwarů umožňuje zákazníkům podávat jednoduché federální výkazy a někdy dokonce státní výkazy za nic.

Lidé, kteří udělali méně než 64 000 dolarů v roce 2016, mohou také získat nárok na bezplatný daňový software z programu Free File společnosti IRS, aby podávali své federální a často státní daně z příjmů. Ve skutečnosti odhaduje IRS v roce 2016, že více než 70% Američanů - nebo asi 100 milionů lidí - se kvalifikuje k podání daní zdarma.

Tyto možnosti mohou být přehlédnuty, protože podle průzkumu Američané, kteří používají daňový software, se neprodávají. Čtyři z 10 respondentů v průzkumu tvrdí, že používají stejného poskytovatele daně za nejméně pět let.

Pro Američany, kteří chtějí lidskou interakci, programy jako dobrovolná pomoc při dani z příjmu nabízejí bezplatnou daňovou pomoc těm, kteří obecně vydělávají 54 000 dolarů nebo méně, mají zdravotní postižení nebo mají omezené znalosti angličtiny, říká Weston. Program Daňové poradenství pro starší občany také poskytuje bezplatnou daňovou pomoc všem, ačkoli se specializuje na otázky týkající se starších daňových poplatníků.

"Většina lidí nepotřebuje strávit stovky dolarů, aby podávali své daně, když existuje tolik volných a levných možností," říká Weston.

Kliknutím sem zobrazíte úplný přehled a metodiku.

Tina Orem je personální spisovatelka společnosti Investmentmatome, osobní finanční stránky. E-mail: [email protected].