10 daňových formulářů, které potřebujete vědět dříve, než zašlete

Požádejte internetové stránky společnosti IRS o seznam všech federálních daňových formulářů a získáte přes 900 výsledků. To je spousta forem.

Naštěstí se pravděpodobně nemusíte starat o většinu z nich. Ale zde je 10 hlavních daňových formulářů IRS, o kterých byste měli vědět předtím, než zašlete.

Tři z nich - W-2, 1098 a 1099 - jsou formuláře, které vám mohou být zaslány s informacemi, které budete potřebovat k podání. Ostatní jsou formy, které byste museli vyplnit jako součást vašeho daňového přiznání.

Biggie: Formulář 1040

Formulář 1040 (a jeho kamarádi 1040EZ a 1040A) je hvězdou daňového pořadu - je to forma, ve které spočítete svůj příjem a odpočty a vypočítejte skutečný daňový účet. Samotný 1040 "dlouhý formulář" je dlouhý pouze dvě strany, ale pro vyplnění více než 70 řádků obvykle musíte vyplnit spoustu dalších formulářů.

Existují pravidla o tom, který ze tří 1040, které můžete použít; tady je rychlé rozbití.

• Formulář 1040EZ: One-pager primárně pro osoby mladší 65 let, kteří mají velmi jednoduché daňové situace a nemohou požadovat žádné kredity ani slevy s výjimkou EITC. Váš zdanitelný příjem musí být nižší než 100 000 USD.
• Formulář 1040A: Rovněž pro poměrně jednoduché daňové situace, se zkroušením. Ačkoli nemůžete uvádět položky, můžete si nárokovat určité oblíbené daňové kredity a můžete odečíst svůj zájem studentských půjček, příspěvky IRA a několik dalších věcí. Váš zdanitelný příjem musí být nižší než 100 000 USD.

• Formulář 1040: Kdokoliv ji může použít, bez ohledu na stav podání. Můžete uvést položky a nárokovat všechny přípustné odpočty a kredity.

Pro položky rozvrhování: Plán A

Plán A je určen k rozpisu vašich odpočtů - daně z majetku, dobročinné příspěvky, úroky z hypoték, státní daně, zdravotní výdaje nebo jedna z mnoha dalších možností. Jeho daňové zákony snižují pravomoci a činí tak jeden z nejcennějších kusů daňového papíru v zásobníku.

Pro osoby s investičním příjmem: Plán B

Tento formulář odpovídá veškerým zdanitelným úrokům a dividendám nad 1 500 USD, které jste obdrželi během roku. Poznamenejte si slovo "zdanitelné". Čím nižší je celková částka, tím nižší je daňový poplatek, což je jeden z důvodů, proč daňově zvýhodněné účty, jako jsou IRA a 401 (k), mohou být tak cenné - nezvyšují váš zdanitelný příjem.

Pro volné pracovníky a vlastníky malých podniků: plán C

Plán C (nebo jednodušší schéma C-EZ) je to, co používáte k hlášení o ziscích a ztrátách z freelancování, vedlejších koncertů nebo práce dodavatele. Je to také místo, kde můžete odečíst náklady související s růstem a rozvojem vašeho podnikání, jako je reklama, náklady na domácí kancelář nebo kancelářské potřeby. Možná byste se mohli dostat pryč s použitím kratší C-EZ, pokud vaše výdaje jsou nižší než 5 000 dolarů, a nemáte žádné zaměstnance, žádný inventář ani žádné odpisy nebo odpočty za náklady na váš domov.

Pro investory: plán D

Pokud obchodujete s akciemi, dluhopisy nebo jinými nástroji, plán D je pro vás, protože to je místo, kde spočítete vaše kapitálové zisky a ztráty za rok. Pokud jste jako většina investorů, některé z vašich investic se pravděpodobně dařilo dobře a některé z nich pravděpodobně ne. Nahlášení obou typů: Až 3.000 dolarů z vašich čistých ztrát by mohlo být odpočitatelné (1.500 dolarů pro ty, kteří se oženili a podávali samostatně), a Schedule D je místo, kde se tato matematická kouzla děje. Budete pravděpodobně potřebovat informace od vašich 1099s (viz níže), abyste to udělali.

Pro řádné zaměstnance: W-2

Formulář W-4 je formulář, který dáváte zaměstnavateli (obvykle když začínáte v zaměstnání) a poučíte, kolik daňových sazeb z každé výplaty vyplatíte. W-2 je forma, kterou vám váš zaměstnavatel zašle zpět v lednu nebo únoru. Ukazuje mimo jiné, kolik jste vydělali, co jste přispěli k penzijnímu plánu vaší společnosti a výši daní zadržených ve vašem zastoupení. Kópia přejde do služby IRS, proto se ujistěte, že tyto informace přesně nahlásíte. (Boční poznámka: Pokud jste v loňském roce obdrželi obrovskou náhradu, vyplňte nový W-4, abyste snížili zadržení - jinak vám dáváte vládě zdarma půjčku.)

Pro majitele domů a studenty: Formulář 1098

Máte-li hypotéku, dostanete jednu z těchto daňových formulářů poštou. Zobrazuje zájem (více než 600 dolarů), který jste zaplatil za váš úvěr na bydlení během roku a hypoteční úrok je obecně odpočitatelný. Studenti mohou dostat 1098-T, který hlásí školné platby, které udělal, nebo 1098-E, který hlásí zájem, který jste zaplatili za studentské půjčky. Úhrady studentských půjček a školné mohou být také odpočitatelné.

Pro vícenásobníky: formulář 1099

Daňová forma 1099 pochází z několika příchutí, ale velké čtyři jsou 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID a 1099-MISC. Jsou to záznamy o příjmech, které jste obdrželi od jiného zdroje než od svého zaměstnavatele, a kdo vám poslal, také poslal IRS kopii, takže nezapomeňte nahlásit to při vašem návratu. Stručně řečeno, zpráva 1099-DIV uvádí dividendy a rozdělení z investic; 1099-INT hlásí zájem, který jste získali o investicích; 1099-OID přichází při nákupu dluhopisu nebo bankovky za méně než nominální hodnotu; a 1099-MISC je pro většinu všeho ostatního neodvozené z investic, jako jsou peníze, které vám klient zaplatil za práci na volné noze.

Pro lidi, kteří udělali chybu: Formulář 1040X

Pokud jste podali svůj návrat a zjistili jste, že jste udělali chybu, 1040X ušetříte vaši slaninu.Možná bude nutné, když do ní vložíte kopie ostatních daňových formulářů (zde naleznete další informace o změně návratnosti). Všimněte si, že budete muset tento formulář podat na papír a zaslat starým způsobem, takže si uchovávejte kopii všech podpůrných dokumentů a zvážíte posílání certifikované pošty. Pokud zjistíte, že dlužíte více kvůli vaší chybě, můžete stále platit online.

Pro lidi, kteří potřebují více času: formulář 4868

Podávejte tento formulář s IRS do dubnového termínu - můžete ho dokonce udělat online - a do října si zakoupíte prodloužení. Dejte si pozor: Musíte provést dobrý odhad toho, co dlužíte IRS a poslat část nebo celou tuto částku spolu s vaší žádostí o rozšíření. Pokud odhadovaná platba, kterou pošlete v dubnu, skončí méně než to, co skutečně dlužíte, budete muset zaplatit úrok z tohoto rozdílu. A nenechte si ujít prodloužený termín: IRS vás může ponořit s pozdějším podáním peněz ve výši 5% částky splatné za každý měsíc nebo částečný měsíc, kdy je návrat pozdě.

Tina Orem je personální spisovatelka společnosti Investmentmatome, osobní finanční stránky. E-mail: [email protected].

Tento příspěvek byl aktualizován 1. února 2017.