Definice a příklad denního správce peněz (DMM)

je osoba, která spravuje každodenní finanční odpovědnost klientů.

Jak to funguje (Příklad): Předpokládejme například, že John Doe je starší a žije sám. Jeho manželka, která se zabývala účty, pojištění, nakupování, rozpočtování, evidence a investování, zemřela před rokem. Johnovy děti mají pocit, že je příliš ohromen a rozptýlený, aby se o tyto věci účinně staral. John si najme DMM, který mu pomůže. DMM zaplatí všechny účty za Johna, zpracovává věci, pokud je John účtován nesprávně, vyrovnává Johnovu šekovou knížku, připravuje a dělá bankovní vklady pro něj, dostane své daňové informace připravené a zajistí, že jeho zdravotnické faktury jsou zpracovávány a placeny správně. DMM navštíví John doma dvakrát za měsíc.

Proč to záleží:

DMM jsou rostoucím odvětvím odvětví finančních služeb. Oni jsou často zaměstnáni baby boomers a senioři, kteří jsou příliš zaneprázdněni, nezaujatý, nebo zmatený se zabývat jejich každodenní finanční životy. DMM často nemají svěřenecké pravomoci, což znamená, že nemohou podepsat kontroly svých klientů ani stahovat finanční prostředky z jejich účtů.

Americká asociace denních správců peněz je obchodním sdružením pro DMM.